Magas nettó vagyon - Áttekintés, vagyonkezelés, kiváltságok

A magas nettó vagyonú személy (HNWI) olyan egyént jelent, akinek nettó értéke legalább 1 000 000 USD, rendkívül likvid eszközökben, például pénzeszközökben és pénzeszközökben. Pénzeszközök A pénzeszközök és pénzeszközök a mérlegben az összes eszköz közül a legkevésbé likvidek. A készpénz-egyenértékesek magukban foglalják a pénzpiaci értékpapírokat, a banki elfogadásokat.

Magas nettó vagyon egyéni

Azokat a magánszemélyeket, akiknek kevesebb mint 1 000 000 dollárja van, de több mint 100 000 dollárjuk, al-HNWI vagy gazdag befektetőknek nevezzük. Nagyon magas nettó vagyonú személy az a személy, akinek legalább 5 000 000 dollárja van, míg egy rendkívül magas nettó vagyonnal rendelkező személy legalább 30 000 000 dollár befektetett eszközzel rendelkezik, kivéve a személyes vagyontárgyakat (pl. Elsődleges lakóhely, tartós fogyasztási cikkek és gyűjthető tárgyak).

Gyors összefoglalás

  • A magas nettó vagyonnal rendelkező személy (HNWI) egy gazdag ember, legalább 1 millió dollár likvid eszközzel.
  • A magánvagyon-kezelés a vállalatok, az intézményi befektetők és a HNWI-k tőkemenedzsmentjét jelenti, akik pénzügyi eszközökkel járulnak hozzá a tőkepiacokba fektetendő hozamhoz.
  • A HNWI-k gyakran részesülnek különleges bánásmódban a pénzügyi intézményektől az általuk bevezetett üzlet miatt.

Mi az a vagyonkezelés?

A „magas nettó vagyonnal rendelkező egyén” kifejezést széles körben használják a magánvagyon-kezelés világában. Magánvagyon-kezelés A magánvagyon-kezelés olyan befektetési gyakorlat, amely magában foglalja a pénzügyi tervezést, az adókezelést, a vagyonvédelmet és más pénzügyi szolgáltatásokat a magas vagyonú magánszemélyek számára (HNWI). vagy akkreditált befektetők. A vagyonkezelők szoros munkakapcsolatot alakítanak ki a gazdag ügyfelekkel annak érdekében, hogy elősegítsék a portfólió felépítését, amely eléri az ügyfél pénzügyi céljait. . Más szavakkal, a magánvállalkozások - ideértve a HNWI-ket vagy az akkreditált befektetőket is - vagyonának kezelését jelenti, ahol a befektetők a menedzsment érdekében tőkével járulnak hozzá pénzügyi intézményekhez, például befektetési bankokhoz. Ez magában foglalja a tőke befektetését a hozam (nyereség) létrehozása érdekében, kockázatot vállalva.

A befektetési bankok, független pénzügyi tanácsadók és meghatározott alapok szoros munkakapcsolatot ápolnak a gazdag ügyfelekkel céljaik megértése és befektetési stratégiák meghatározása érdekében.

A magánvagyon-kezelés magában foglalja:

  • Portfóliókezelés Portfoliókezelés Karrier profil A portfóliókezelés az ügyfelek befektetéseinek és eszközeinek kezelését végzi, ide tartoznak a nyugdíjalapok, bankok, fedezeti alapok, családi irodák. A portfóliókezelő felelős az ügyfél igényeinek megfelelő megfelelő eszközösszetétel és befektetési stratégia fenntartásáért. Fizetés, készségek,
  • Ingatlantervezés
  • Jelzálogtervezés
  • Vagyonvédelem
  • Adókezelés A jövedelemadók könyvelése A jövedelemadók és azok elszámolása a vállalati finanszírozás kulcsfontosságú területe. A jövedelemadók könyvelésének fogalmi megértése lehetővé teszi a vállalat számára, hogy fenntartsa a pénzügyi rugalmasságot. Az adó egy bonyolult terület, amelyben el lehet menni, és gyakran még a legképzettebb pénzügyi elemzőket is összezavarja.

Milyen privilégiumok vannak a magas nettó vagyonnal rendelkező egyének számára?

A magas nettó vagyonú személyek számára a pénzügyi intézmények különleges bánásmódot (exkluzív szolgáltatásokat) kínálnak, például korlátlan költekezés vagy luxusszálloda-korszerűsítés, 24 órás portaszolgálat stb.

A kiváltságok a következők:

  • Befektetés jó hírű magántőke-befektetési alapokba A magántőke-alapok olyan társaságokba fektethető tőkekészletek, amelyek lehetőséget nyújtanak a magas hozam elérésére. Fix és fedezeti alapokkal érkeznek Hedge Fund A fedezeti alap, egy alternatív befektetési eszköz, olyan partnerség, ahol a befektetők (akkreditált befektetők vagy intézményi befektetők) összegyűjtik a pénzt, és
  • Vegyen részt az IPO előtti elhelyezéseken
  • Vegyen részt bizonyos vállalkozások ICO előtti értékesítésében
  • Nyissa meg az angyal befektetők közösségét, és keresse meg a lehetőséget, hogy részvénytulajdonosává válhasson kiváló minőségű startupokban.

Fontos, hogy a pénzügyi intézmények a HNWI minősítésre vonatkozóan eltérő normákat követnek, vagyis megkövetelik, hogy az egyén bizonyos mennyiségű likvid eszközt vagy letétkezelői számlát tartson a bankban, hogy HNWI-ként kezeljék.

A HNWI-ket nagyon keresik a magánvagyon-kezelők, mert minél több pénz van az embernek, annál nagyobb tőkekezelést jelentene egy banknak a befektetett pénz megőrzése és megsokszorozása. Minél több a munka, annál nagyobb a profit a bank számára.

További források

A Finance a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítást kínálja törlesztések és még sok más. tanúsító program azok számára, akik karrierjüket egy újabb szintre akarják vinni. A tanulás és a karrier előrehaladása érdekében a következő források lesznek hasznosak:

  • Vagyonkezelés Vagyonkezelés Az eszközkezelés az eszközök költséghatékony módon történő fejlesztésének, működtetésének, karbantartásának és értékesítésének folyamata. A pénzügyekben leggyakrabban használt kifejezés olyan egyénekre vagy cégekre vonatkozik, amelyek magánszemélyek vagy más szervezetek nevében kezelik az eszközöket.
  • Investment Banking Investment Banking Finance befektetési banki kézikönyve. Ez a több mint 400 oldalas útmutató valódi képzési eszközként és dudorkeretű globális befektetési bankként használható. Tudjon meg mindent, amit egy új befektetési banki elemzőnek vagy munkatársnak tudnia kell a munka megkezdéséhez. Ez az útmutató és kézikönyv megtanítja a könyvelést, az Excel-t, a pénzügyi modellezést, az értékelést,
  • Nettó tárgyi eszközök Nettó tárgyi eszközök Nettó tárgyi eszközök (NTA) az összes fizikai ("tárgyi") eszköz értéke, levonva a vállalkozás összes kötelezettségét. Más szavakkal, az NTA a vállalat teljes eszköze, levonva az immateriális javakat és az összes kötelezettséget. A nettó tárgyi eszközök teljes értékét néha a vállalat könyv szerinti értékének nevezik - az NTA képletének
  • Adóköteles jövedelem Adóköteles jövedelem Az adóköteles jövedelem minden olyan magánszemély vagy üzleti ellentételezésre vonatkozik, amelyet az adókötelezettség meghatározására használnak. A teljes jövedelem összegét vagy a bruttó jövedelmet veszik alapul annak kiszámításához, hogy az egyén vagy szervezet mennyivel tartozik a kormánynak az adott adóidőszakra.

Legutóbbi hozzászólások