Hozam - meghatározás, áttekintés, példák és százalékos hozamképlet

A hozamot csak a jövedelemnek megfelelő befektetési megtérülésként definiálják (kizárja a tőkenyereséget. A tőkenyereség hozama A tőkenyereség hozama (CGY) a befektetés vagy értékpapír árának drágulása, százalékban kifejezve. Az értékpapír ára az idő múlásával felhasználható az értékpapír piaci árának ingadozásának elemzésére. Lásd a számítást és a példát) osztalék felvételével számítva Osztalék Az osztalék az eredmény és az eredménytartalék azon része, amelyet a társaság kifizet a részvényesek. Amikor egy vállalat nyereséget termel és felhalmozódik az eredménytartalék, akkor ezeket a nyereségeket újra befektethetjük a vállalkozásba, vagy osztalékként kifizethetjük a részvényesek számára. , kuponok vagy nettó jövedelem A nettó jövedelem a nettó jövedelem kulcsfontosságú tétel, nemcsak az eredménykimutatásban,de mindhárom alapvető pénzügyi kimutatásban. Míg az eredménykimutatáson keresztül érik el, a nettó nyereséget mind a mérlegben, mind a cash flow kimutatásban felhasználják. és elosztva őket a befektetés éves százalékban kifejezett értékével. A hozam megmondja a befektetőknek, hogy mekkora jövedelmet fognak keresni évente a befektetésük piaci értékéhez vagy kezdeti költségéhez viszonyítva. Az S&P 500 S&P - Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) részvényeinek átlagos hozama piacvezető a pénzügyi piac elemzésében, különösen a referenciaértékek és a befektethetőek esetében, például 2,0 - 4,0 között mozog. %.és elosztva őket a beruházás éves százalékban kifejezett értékével. A hozam megmondja a befektetőknek, hogy mekkora jövedelmet fognak keresni évente a befektetésük piaci értékéhez vagy kezdeti költségéhez viszonyítva. Az S&P 500 S&P - Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) részvényeinek átlagos hozama piacvezető a pénzügyi piac elemzésében, különösen a referenciaértékek és a befektethetőek esetében, például 2,0 - 4,0 között mozog. %.és elosztva őket a beruházás éves százalékban kifejezett értékével. A hozam megmondja a befektetőknek, hogy mekkora jövedelmet fognak keresni évente a befektetésük piaci értékéhez vagy kezdeti költségéhez viszonyítva. Az S&P 500 S&P - Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) részvényeinek átlagos hozama piacvezető a pénzügyi piac elemzésében, különösen a referenciaértékek és a befektethetőek esetében, például 2,0 - 4,0 között mozog. %.P) piacvezető a pénzügyi piac elemzésében, különösen a benchmark nyújtásában, és például a befektethető jellemzően 2,0 - 4,0% között mozog.P) piacvezető a pénzügyi piac elemzésében, különösen a benchmark nyújtásában, és például a befektethető jellemzően 2,0 - 4,0% között mozog.

Hozamképlet és diagram

Százalékos képlet

A százalékos hozamképlet a befektetés csak a jövedelem hozamának kiszámításának egyik módja. A befektetés megtérülése (ROI) A befektetés megtérülése (ROI) egy teljesítménymérő, amelyet a befektetés megtérülésének értékelésére vagy a különböző befektetések hatékonyságának összehasonlítására használnak. a bevételt a számlálóba, a költséget (vagy a piaci értéket) pedig a nevezőbe helyezi.

Százalékos hozamképlet:

= Részvényenkénti osztalék / részvényárfolyam x 100

= Kupon / kötvény ára x 100

= Nettó bérleti jövedelem / ingatlanérték x 100 (más néven: „Cap cap kapitalizációs ráta” A kapitalizációs ráta (Cap Rate) az ingatlanokban használatos, az ingatlan nettó működési bevétele alapján az ingatlan megtérülési rátájára utal ” )

Osztalékhozam (készletek)

A részvényekről a jövedelmi részvényesek Stakeholder vs. részvényes Az „érintett” és a „részvényes” kifejezéseket az üzleti környezetben gyakran felcserélhető módon használják. Alaposan megvizsgálva az érdekelt felek és a részvényesek jelentését, a használatban kulcsfontosságú különbségek vannak. Általában a részvényes a vállalat érdekeltje, míg az érintett nem feltétlenül részvényese. az egyéni szinten kapott részesedés osztalék formájában történik. Az osztalék gyakorisága változó, de általában negyedévente (néha havonta, félévente vagy évente).

Nézzünk meg egy példát a százalékos hozamképletre az osztalékfizető részvényekre. Könnyen kiszámíthatjuk, ha átdolgozunk egy mindennapi példát.

Példa:

Sam a tőke növekedésére összpontosít, de a részvényeiből is szeretne némi jövedelmet szerezni. Ennek eredményeként úgy dönt, hogy befektet a Goldman Sachs (NYSE: GS) részvényeibe, amelynek jelenlegi részvényárfolyama 231,69 dollár, negyedéves osztalék részvényenként 0,80 dollár. Mi a jelenlegi osztalékhozam?

Válasz:

0,80 USD x 4 = 3,20 USD éves osztalék

3,20 USD / 231,69 USD = 0,00138

0,00138 x 100 = 1,38%

Tudjon meg többet a Finance ingyenes vállalati pénzügyi tanfolyamáról.

Kamat hozama (kötvények)

A kötvénybefektetők számára a kötvények kötvények fix kamatozású értékpapírok, amelyeket vállalatok és kormányok bocsátanak ki tőkeemelés céljából. A kötvénykibocsátó tőkét kölcsönöz a kötvénytulajdonostól, és rögzített (vagy változó) kamatláb mellett fix összegű kifizetéseket teljesít nekik egy meghatározott időszakra. , az általuk kapott jövedelem kuponkamatláb formájában történik. A kamatláb a kötvénytulajdonosnak fizetett éves kamatbevétel összege a kötvény névértéke alapján. kifizetések, amelyek gyakorisága változhat, de általában féléves.

Példa:

Sara nyugdíjazást tervez, és életmódjának finanszírozására összpontosítani kíván bizonyos fix jövedelmű kifizetésekre. Néhány First Data vállalati kötvény megvásárlását tervezi, amelyek kamatszelvénye 5,75% és megvásárolhatók 105,21 USD áron. Mi a kötvény hozama?

Válasz:

5,75% x 100 = 5,75 USD kötvényenként évente

5,75 USD / 105,21 = 0,0547

0,0547 x 100 = 5,46%

Tudjon meg többet a Finance Fixed Income & Bonds tanfolyamáról.

Bérleti jövedelem (ingatlan)

Egy másik gyakori példa az ingatlanügyletekre. A tulajdonjog tulajdonjogot ad a földnek, a fejlesztéseknek és a természeti erőforrásoknak, például ásványi anyagoknak, növényeknek, állatoknak, víznek stb., Amikor a befektetők tudni akarják, hogy mekkora százalékos megtérüléssel fognak bérleti jövedelmet szerezni, ingatlan, az összes működési költség figyelembevétele után. A tőkésítési ráta tőkésítési ráta A tőkésítési ráta (Cap Rate) az ingatlanokban használatos, az ingatlan megtérülési rátájára vonatkozik, az ingatlan nettó működési bevétele alapján.

Példa:

Linda egy lakás megvásárlásában és bérbeadásában érdekelt, hogy némi extra jövedelmet szerezzen. Két hálószobás apartmanot vásárolhat 875 000 dollárért, és havi 2700 dollárért ad bérbe. Teljes havi költségei (adók, rétegdíjak stb.) 975 USD lesz. Mennyi az ingatlanbefektetésének hozama?

Válasz:

2700 USD - 975 USD = 1725 USD havi nettó jövedelem

1725 USD x 12 = 20 700 USD nettó éves jövedelem

20 700 USD / 875 000 USD = 0,0237

0,0237 x 100 = 2,37%

Tudjon meg többet a Finance ingatlanmodellező tanfolyamáról.

További források

Köszönjük, hogy elolvasta ezt az útmutatót a csak jövedelemmel járó megtérülés megértéséhez a pénzügyekben és a befektetésekben. A Finance az FMVA ™ elemzői jelölés globális szolgáltatója. Az FMVA® Certification Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari, akiket azért hoztak létre, hogy bárkit világszínvonalú pénzügyi elemzővé változtassanak. A karrier továbbhaladásához ezek a további pénzügyi források hasznosak lehetnek:

  • Mi a pénzügyi modellezés Mi a pénzügyi modellezés A pénzügyi modellezést az Excel programban hajtják végre a vállalat pénzügyi teljesítményének előrejelzéséhez. Áttekintés arról, hogy mi a pénzügyi modellezés, hogyan és miért kell egy modellt felépíteni.
  • Pénzügyi elemzői fizetési útmutató Pénzügyi elemzői fizetési útmutató Ebben a pénzügyi elemzői fizetési útmutatóban számos pénzügyi elemzői állást és azoknak megfelelő, 2018-ra vonatkozó középfizetéseket ismertetünk. A pénzügyi elemzők felelősek a pénzügyi adatok vizsgálatáért, és megállapításaik felhasználásával a vállalkozások segítenek döntések előkészítésében főleg befektetésre.
  • Fix kamatozású kötvényfeltételek Fix kamatozású kötvényfeltételek A leggyakoribb kötvény- és fix kamatozású fogalommeghatározások. Járadék, örökkévalóság, kamatláb, kovariancia, aktuális hozam, névérték, lejáratig tartó hozam. stb.
  • Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.

Legutóbbi hozzászólások