Éves hozam - áttekintés, képlet, évesített hozam

Az éves megtérülés egy befektetés megtérülése, amelyet egy év alatt generáltak, és amelyet a befektetés kezdeti összegének százalékában számítottak ki. Ha a megtérülés pozitív (negatív), akkor azt a kezdeti befektetés nyereségének (veszteségének) tekintjük. A megtérülési ráta a megtérülési ráta A megtérülési ráta (ROR) a befektetés nyeresége vagy vesztesége egy adott időszak alatt, összehasonlítva a befektetés kezdeti költségével, százalékban kifejezve. Ez az útmutató azt tanítja, hogy a leggyakoribb képletek a kockázati szinttől függően változnak.

Éves hozam

Összegzés

  • Az éves megtérülés annak mérése, hogy a beruházás mennyit nőtt vagy csökkent egy év alatt.
  • Az évesített hozam az éves hozamok geometriai átlaga a befektetési időszak alatt.
  • Az évesített hozam akkor hasznos, ha meg akarja tekinteni egy befektetés teljesítményét az idő múlásával, vagy két befektetést szeretne összehasonlítani különböző időszakokkal.

Éves hozamképlet

A befektetés bármely 12 hónapos időszakban elért hozamát a következő képlet adja meg:

Éves hozam - Képlet

Az összes kamat és osztalék Osztalék Az osztalék az eredmény és az eredménytartalék egy része, amelyet a társaság kifizet a részvényeseinek. Amikor egy vállalat nyereséget termel és felhalmozódik az eredménytartalék, akkor ezeket a nyereségeket újra befektethetjük a vállalkozásba, vagy osztalékként kifizethetjük a részvényesek számára. A 12 hónapos időszak alatt beérkezett összegeket bele kell foglalni a befektetés végső értékébe.

Éves hozam példa

Tegyük fel, hogy 200 részvényt vásárolt egyenként 10 dolláros áron. Egy év után 1 USD készpénz osztalékot kap, és a részvény kereskedése most 9,50 USD. Hogyan tudja értékelni az egy évvel ezelőtti beruházás teljesítményét?

Ésszerű azt mondani, hogy a befektetés akkor tekinthető nyereségesnek, ha a megtérülés pozitív. Számítsuk ki az éves hozamot. Példánkban:

1. A beruházás kezdeti értéke

A befektetés kezdeti értéke = 10 USD x 200 = 2 000 USD

2. A beruházás végső értéke

Egy év végén készpénzt tart az osztalékokból és 200 részvényből 9,50 dolláron. Ennélfogva,

Osztalékként kapott készpénz = 1 USD x 200 = 200 USD

A részvények jelenlegi értéke = 9,50 USD x 200 = 1900 USD

A befektetés végső értéke = 200 USD + 1900 USD = 2100 USD

3. Évesített megtérülési ráta

Minta számítás

Évesített hozam

A fenti példában kiszámoltuk a befektetés megtérülését egyetlen 12 hónapos időszak alatt. A gyakorlatban azonban pénzét különböző eszközökbe fekteti, különböző időtartamokkal. Az ilyen befektetések megtérülésének egyéves hozammal való összehasonlításához évenkénti adatokat kell megadnia. Az éves megtérülési rátát, akár egy évnél hosszabb, akár rövidebb időszak alatt mérve, évesített hozamnak nevezzük.

Az évesített hozam magában foglalja az összetételt; ezért más néven Összetett éves növekedési ütem (CAGR). CAGR CAGR az Összetett éves növekedési ütemet jelenti. Ez egy befektetés éves növekedési ütemének mérőszáma, figyelembe véve az összetétel hatását. .

Évesített bevallási képlet

Az évesített hozam kiszámításához két lehetőség áll rendelkezésre a rendelkezésre álló információktól függően.

1. lehetőség : Amikor megkapja a befektetési időszak minden évének éves hozamát, akkor:

Képlet - 1. lehetőség

Hol:

  • R 1 - Az 1. év éves hozama, az R 2 a 2. év éves hozama stb
  • n - Az évek számát, amelyet évesíteni szeretne

Tegyük fel például, hogy 200 részvényt vásárolt 10 USD áron, és úgy döntött, hogy három évig tartja a részvényeket. A részvény a tárgyévben 10% -kal emelkedik, jövőre 14% -kal, az azt követő évben pedig 15% -kal csökken. Mekkora a megtérülési ráta annak a három évnek az alatt, amikor a részvényeket birtokolta?

Itt, R 1 = 15%, R 2 = 14%, és R 3 = -10%

Minta számítás

Ezért éves szinten 5,67% -os megtérülést realizált a beruházáson.

2. lehetőség : Amikor a megtérülés dollárértéket kap az éves megtérülési arány helyett, akkor:

Képlet - 2. lehetőség

Hol:

  • n - Az évek számát, amelyet évesíteni szeretne

Tegyük fel például, hogy 200 részvényt vásárolt 10 USD áron, és úgy döntött, hogy három évig tartja a részvényeket. Évente részvényenként 1 dollárt kap készpénzben. Három év után úgy dönt, hogy az összes részvényt eladja 12 dollárért. Mekkora a megtérülési ráta annak a három évnek az alatt, amikor a részvényeket birtokolta?

Vegye figyelembe, hogy a befektetések dollárértékét itt adjuk meg.

1. A beruházás kezdeti értéke

A befektetés kezdeti értéke = 10 USD x 200 = 2 000 USD

2. A beruházás végső értéke

A hároméves időszak során osztalékként kapott készpénz = 1 USD x 200 x 3 év = 600 USD

A részvények eladásából származó érték = 12 USD x 200 = 2400 USD

A befektetés végső értéke = 600 USD + 2400 USD = 3000 USD

3. Évesített megtérülési ráta

Évesített megtérülési ráta

Ezért 14,47% -os éves megtérülést realizált a beruházáson.

További források

A Finance a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítást kínálja törlesztések és még sok más. tanúsító program azok számára, akik karrierjüket egy újabb szintre akarják vinni. A tanulás és a karrier előrehaladása érdekében a következő források lesznek hasznosak:

  • Számviteli megtérülési ráta ARR - Számviteli megtérülési ráta Az elszámolási megtérülési ráta (ARR) az átlagos várható nettó jövedelem, amelyet egy eszköz várhatóan el fog osztani az átlagos tőkeköltséggel, éves szinten kifejezve
  • Investment Horizon Investment Horizon A befektetési horizont egy olyan kifejezés, amelyet arra használunk, hogy meghatározzuk, mennyi idő alatt a befektető célja portfóliójának fenntartása, mielőtt értékpapírjait haszonszerzés céljából eladná. Az egyén befektetési horizontját számos különböző tényező befolyásolja. Az elsődleges meghatározó tényező azonban gyakran a kockázat mértéke, amelyet a befektető jelent
  • ROI Formula ROI Formula (befektetés megtérülése) A befektetés megtérülése (ROI) egy olyan pénzügyi arány, amelyet arra használnak, hogy kiszámítsák a befektető által a befektetési költséghez viszonyított előnyöket. Leggyakrabban nettó jövedelemként osztva a befektetés eredeti tőkeköltségével. Minél nagyobb az arány, annál nagyobb a megszerzett haszon.
  • Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.

Legutóbbi hozzászólások