Kockázatkerülő meghatározás - Az alacsonyabb hozam előnyben részesítése az alacsonyabb volatilitással szemben

Valakinek, aki kockázatkerülõ, annak a jellemzõje vagy jellemzõje, hogy a veszteség elkerülését részesíti elõnyben a nyereség megszerzése helyett. Ez a jellemző általában azokhoz a befektetőkhöz vagy piaci szereplőkhöz kötődik, akik az alacsonyabb hozamú és viszonylag ismert kockázatú befektetéseket részesítik előnyben a potenciálisan magasabb hozamú, de nagyobb bizonytalansággal és nagyobb kockázattal járó befektetésekkel szemben. A kockázathoz kötött közös fogalom, amely összehasonlítja az egyes befektetések vagy portfóliók kockázati szintjét a tőzsde általános kockázati szintjével, a béta fogalma. Unlevered Beta / Eszköz Beta A Unlevered Beta (Eszköz Beta) a vállalkozás megtérülésének volatilitása, anélkül, hogy figyelembe vennék annak pénzügyi tőkeáttételét. Csak a vagyonát veszi figyelembe. Összehasonlítja a levezethetetlen társaság kockázatát a piac kockázatával.Kiszámítása úgy történik, hogy figyelembe veszi a saját tőke bétáját és elosztja 1-vel, plusz az adóval korrigált adósság és a saját tőke között

Kockázatkerülés meghatározása és diagram

A befektetések típusai A kockázatkerülő befektetők választhatnak

A kockázatkerülő befektetők hajlamosak elkerülni a viszonylag magasabb kockázatú befektetéseket, például részvényeket, opciókat és határidős ügyleteket. Inkább ragaszkodnak a garantált hozamú és alacsonyabb kockázat nélküli kockázathoz. Ezek a befektetések magukban foglalják például az államkötvényeket és a kincstárjegyeket. Az alábbiakban két lista sorolja fel az alacsonyabb és magasabb kockázatú befektetéseket. Ne feledje, hogy míg a különféle típusú befektetések relatív kockázati szintje általában állandó marad, előfordulhatnak olyan helyzetek, amikor egy általában alacsony kockázatú befektetésnek magasabb a kockázata, vagy fordítva.

Biztonságosabb, alacsony kockázatú befektetések

  • Kötvények
  • Betéti igazolások
  • Kincstári értékpapírok
  • Életbiztosítás
  • Befektetési fokozatú vállalati kötvények
  • Bullet kölcsönök Bullet kölcsön A bullet kölcsön egy olyan hiteltípus, amelyben a kölcsönvett tőkét a kölcsön futamidejének végén visszafizetik. Bizonyos esetekben a kamatráfordítás az
  • ETF-ek *

Ezen egyedi befektetések mellett a társaság által kibocsátott bármilyen típusú adósságinstrumentumot általában biztonságos, alacsony kockázatú befektetésnek tekintik. Ezek az adósságinstrumentumok általában jól alkalmazhatók egy kockázatkerülő befektetési stratégiához.

Ezek az eszközök alacsonyabb kockázatúak, legalábbis részben abszolút prioritásuk jellemzői miatt. Egy cég felbomlása vagy csődje esetén a cég hitelezőinek és befektetőinek megtérülési rendje van. Jogilag a társaságnak először ki kell fizetnie az adósokat, mielőtt kifizetné az elsőbbségi részvényeseket és a közös részvényeseket (tőkebefektetők).

Magasabb kockázatú befektetések

  • Készletek
  • Penny Stocks
  • Befektetési alapok
  • Pénzügyi derivatívák (opciók, warrant, határidős ügyletek)
  • Áruk
  • ETF-ek *

* Egyes ETF-ek magasabb kockázattal járnak, de a legtöbb ETF-et, különösen a piaci indexbe fektetetteket, meglehetősen biztonságosnak tekintik, különösen az egyes részvényekbe történő befektetésekhez képest. Ennek oka, hogy változatos jellegük miatt jellemzően viszonylag alacsony volatilitást tapasztalnak. Ne feledje azonban, hogy egyes ETF-eket lényegesen magasabb kockázatú értékpapírokba fektetnek be. Ezért az ETF-ek felvétele mind az alacsony, mind a magas kockázatú kategóriákba.

További források

Köszönjük, hogy elolvasta ezt az útmutatót a befektetõk kockázatkerülésének meghatározásához. A Finance küldetése az, hogy elősegítse karrierjét a pénzügyi szolgáltatások területén. Ezt a célt szem előtt tartva ezek a további pénzügyi források nagyon hasznosak lesznek:

  • Kockázat és megtérülés Kockázat és megtérülés A befektetés során a kockázat és a hozam szorosan összefügg. A megnövekedett potenciális befektetési megtérülés általában együtt jár a megnövekedett kockázattal. Különböző típusú kockázatok magukban foglalják a projekt-specifikus kockázatot, az ágazatspecifikus kockázatot, a verseny-, a nemzetközi és a piaci kockázatot.
  • Szisztematikus kockázat Szisztematikus kockázat A szisztematikus kockázat a teljes kockázat azon része, amelyet olyan tényezők okoznak, amelyeket egy adott vállalat vagy magánszemély nem ellenőriz. A szisztematikus kockázatot a szervezeten kívüli tényezők okozzák. Minden befektetés vagy értékpapír szisztematikus kockázatnak van kitéve, ezért nem diverzifikálható kockázatról van szó.
  • Rendszerkockázat Rendszerkockázat A rendszerkockázatot úgy határozhatjuk meg, mint egy vállalat, ipar, pénzügyi intézmény vagy egy teljes gazdaság összeomlásával vagy kudarcával járó kockázatot. A pénzügyi rendszer súlyos kudarcának a kockázata, amikor válság következik be, amikor a tőkeszolgáltatók elveszítik a bizalmat a tőkefelhasználók iránt.
  • Pénzügyi modellezési útmutató Ingyenes pénzügyi modellezési útmutató Ez a pénzügyi modellezési útmutató Excel tippeket és bevált gyakorlatokat tartalmaz a feltételezésekről, a meghajtókról, az előrejelzésről, a három állítás összekapcsolásáról, DCF elemzésről

Legutóbbi hozzászólások