Privátbanki szakmai gyakorlat - Útmutató a magánbanki gyakorlathoz

A Private Banking olyan szolgáltatásokra utal, amelyeket a bankok csak a legnagyobb és leggazdagabb ügyfeleik számára tartanak fenn. A Private Banking szakmai gyakorlat lehetőséget kínál az egyén számára arra, hogy olyan ügyfelekkel dolgozzon, akiket „magas nettó vagyonú magánszemélyekként” (HNWI) ismerünk. Ahogy a neve is mutatja, ezeknek az ügyfeleknek sokkal több pénzük van, mint egy átlagembernek. Ennek eredményeként sokféle módon befektethetik pénzüket. Például az a személy, akinek az adózás utáni éves jövedelme 30 000 dollár, csak néhány megtakarítási és befektetési programot engedhet meg magának. Másrészt egy 10 000 000 dolláros éves jövedelemmel rendelkező személy számára több megtakarítási és befektetési lehetőséget biztosítanak a tőkeallokációs sor (CAL) és az optimális portfólió lépésről lépésre a portfólióhatár és a tőkeallokációs vonal (CAL) összeállításához.A tőkeallokációs vonal (CAL) egy olyan vonal, amely grafikusan ábrázolja a kockázatos eszközök kockázat-hozam profilját, és felhasználható az optimális portfólió megtalálásához. . Például egy HNWI jövedelmének egy részét befektetési alapokba, másik részét pedig ingatlanokba fektetheti.

A kulcsfontosságú koncepció itt az, hogy amint az ember meggazdagodik, banki igényei változnak és bővülnek. A Private Banking szolgáltatásokat nyújt azoknak az embereknek, akiknek vagyoni szintje meghaladja az előre meghatározott küszöböt. A különböző bankok különböző küszöböket alkalmaznak, a kínált szolgáltatások típusától függően 100 000 és 15 000 000 dollár között.

Privátbanki gyakorlat

Mi várható egy privátbanki gyakorlattól?

A szokásos kereskedelmi banki szolgáltatásokkal ellentétben a Private Banking szolgáltatások nagyon személyre szabottak és gyakran jelentősen eltérnek a szokásos banki ügyfelek számára kínáltaktól. A magánbankok az ügyfél vagyonának kezelése és a potenciális befektetési lehetőségekkel kapcsolatos tanácsadás mellett jogi tanácsadást, örökléssel kapcsolatos kérdések kezelését és a viták rendezését is segítik.

Mostanra világosnak kell lennie, hogy a Private Banking szakmai gyakorlat, akárcsak a Private Banking karrierje, sokféle munkakörrel járhat. Például a vagyonkezelés iránt érdeklődő gyakornok számára elvégzett munka típusa eltér az ügyfélkapcsolat-kezelésben érdekelt gyakornok munkájától. Egy magánbanki vagyonkezelő lehet, hogy csak egy ügyfél befektetési portfóliójának kezeléséért felel, míg egy szokásos kereskedelmi bank vagyonkezelője több ügyfél befektetési portfólióját is gondozza.

A gyakornok érdekei alapján egy adott részleghez, például vagyonkezeléshez vagy ügyfélkapcsolatokhoz fogják rendelni, és egy adott ügyfélhez is. Például egy pénzügyi háttérrel / érdeklődéssel rendelkező gyakornokot a vagyongazdálkodási egységhez lehet rendelni, míg egy informatikai háttérrel rendelkező gyakornokot egy adott ügyfélhez lehet rendelni, aki kriptovalutákba kíván befektetni. ami a blockchain hálózatépítésen alapul. A kriptovaluta, mint a Bitcoin és az Ethereum, egyre szélesebb körben elfogadott. mint például a Bitcoin.

A titoktartás fontossága

A privátbankok egyik legfontosabb előnye az általa biztosított magas szintű titoktartás és névtelenség. A Private Banking ügyfelek a világ leggazdagabb és legerősebb embereiből állnak. Ezek az ügyfelek gyakran szigorú titoktartást követelnek meg banki tevékenységükkel kapcsolatban.

A 2007-2008-as pénzügyi válság előtt a Private Banking szolgáltatások gyakorlatilag 100% -ban névtelenek voltak. A válság után a magánbankok súlyos ellenőrzés alá kerültek, és kénytelenek voltak megfelelni bizonyos kormányzati előírásoknak. Ezt az elszámoltathatóság javítása és a pénzügyi válságok jövőbeni megelőzésének érdekében tették.

A magánbanki gyakorlat vagy karrier előnye

Mivel a régóta fennálló ügyfélkapcsolatok kritikus fontosságúak a magánbank sikerében, a privát banki ügyintézés egyik fontos szempontja annak biztosítása, hogy az alkalmazottak elégedettek legyenek.

Vegyünk például egy vagyonkezelőt, aki öt évig dolgozott egy adott ügyféllel. A vagyonkezelő ismeri az ügyfelek összes ügyletét, és így biztosíthatja számára a szükséges szolgáltatásokat. Ha a vagyonkezelő elégedetlen lesz munkáltatójával, akkor kísértésbe kerülhet, hogy távozzon, és magával vigye az ügyfelet. A privátbankok számára különösen fontos, hogy alkalmazottaik elégedettek legyenek - jobban, mint más iparágakban. Ezenkívül a magánbankok gyakran tartalmaznak versenytilalmi záradékot munkavállalói szerződéseikbe. Ez azért történik, hogy pontosan megelőzze a fent leírt helyzetet.

Kapcsolódó olvasmányok

Köszönjük, hogy elolvasta a Finance útmutatóját a magánbanki gyakorlathoz. A pénzügyi ágazat oktatásának továbbfejlesztéséhez nézze meg a következő pénzügyi forrásokat:

  • Befektetői kapcsolatok menedzsere Befektetői kapcsolatok vezetője A befektetői kapcsolatok menedzserének feladata áthidalni a kommunikációt a vállalat vállalatvezetése és befektetői között. A befektetői kapcsolatok menedzsere segíti az információk kiadását, a kérdések és értekezletek kezelését, visszajelzést ad a menedzsmentnek, a válságkezelésnek, az elemzői találkozóknak
  • Beruházási banki képzés Befektetési banki képzés Befektetési banki képzés - Pénzügyi pénzügyi modellezési és értékelési tanfolyamok új elemzők és munkatársak képzésére a Befektetési Banki Osztályban (IBD). A képzési programok általában nyáron kezdődnek és körülbelül 6 hétig tartanak. Az elemzők lehetőséget kapnak arra, hogy fejlesszék technikai készségeiket az Excel, a
  • Útmutató a magántőke-állásokhoz Karrier-útmutató a magántőke-állásokhoz Ez a magántőke-állásokkal kapcsolatos életpálya-útmutató minden szükséges információt tartalmaz - pozíciókat, fizetést, címeket, készségeket, továbbhaladást és még sok minden mást. A magántőke-társaságok olyan befektetési alapkezelő társaságok, amelyek magánvállalkozásokat szereznek a magas nettó vagyonú magánszemélyektől (HNWI) és intézményi befektetőktől származó tőke egyesítésével.
  • Pénzügyi számviteli munkakörök Állások Tallózás a munkaköri leírásokban: követelmények és készségek befektetési banki, tőkekutatási, kincstári, FP & A, vállalati pénzügyek, számvitel és egyéb pénzügyi területek állásajánlataihoz. Ezeket a munkaköri leírásokat a készségek, követelmények, végzettség, tapasztalat és egyéb leggyakoribb listák összeállításával állítottuk össze

Legutóbbi hozzászólások