Deutsche Bank szerkezetátalakítása - Vállalati Pénzügyi Intézet

2019 júniusában a Deutsche Bank bejelentette, hogy 18 000 munkahelyet szüntetnek meg a vállalati részvénytársaság szerkezetátalakítása érdekében. A vállalat jogi személy, amelyet magánszemélyek, részvényesek vagy részvényesek hoztak létre nyereség érdekében. A vállalatok szerződést köthetnek, beperelhetnek és beperelhetnek, vagyonukat birtokolhatják, szövetségi és állami adókat elengedhetnek, és pénzt vehetnek fel pénzügyi intézményektől. . A vállalati szerkezetátalakítás sokféle változást tartalmazhat, amelyek mindegyike a vállalat jövedelmezőbbé tételét szolgálja. A nyereség a vállalat kiadásainak kifizetése után fennmaradó érték. Megtalálható egy eredménykimutatásban. Ha a kiadások bevételektől való levonása után megmaradó érték pozitív, akkor a vállalatnak nyeresége van, és ha negatív az értéke, akkor veszteségnek számít.A változások magukban foglalhatják a tulajdonosi struktúrát, az adósság és a finanszírozási struktúrákat. Tőkeszerkezet A tőkeszerkezet a vállalkozás működésének finanszírozására és eszközeinek finanszírozására alkalmazott adósság és / vagy saját tőke összegére vonatkozik. A cég tőkeszerkezete és az irányítási rendszerek frissítése. Természetesen az üzletágakon is lehet változtatni, ami a munkahelyek növekedéséhez vagy csökkenéséhez vezet.

Deutsche Bank szerkezetátalakítás illusztráció épület sötét felhők a láthatáron

Gyors összefoglaló pontok

  • A Deutsche Bank megszünteti a részvények értékesítését és kereskedését, és 18 000 alkalmazottat bocsát el.
  • A bank nem tudott kilábalni a pénzügyi válságból, és kötelességszegés miatt számos alkalommal megbírságolták.
  • Ahelyett, hogy az értékesítésre és a kereskedelemre összpontosítanának, ami volatilis jövedelmet eredményezhet, a hangsúlyt a vállalati pénzkezelésre helyezik.

A Deutsche Bank története

A Deutsche egy német bankintézet. Banki (eladási oldal) Karrier A bankok, más néven kereskedők vagy együttesen eladási oldalak, széles körű szerepeket kínálnak, mint például az 1870-ben alapított befektetési banki tevékenység, részvénykutatás, értékesítés és kereskedés. Sajnos, az évek során több botrányba és rossz üzleti döntésbe keveredtek. Például a bank részt vett a másodlagos jelzálogkölcsön válságban. Még akkor is, amikor a bank megérezte, hogy a piac déli irányba fordul, továbbra is jelzálog alapú befektetéseket értékesítettek. Jelzálog fedezetű értékpapír (MBS) A jelzálog fedezetű értékpapír (MBS) olyan adósságpapír, amelyet jelzálog vagy jelzáloggyűjtemény biztosít. . Az MBS olyan eszközfedezetű értékpapír, amellyel a másodlagos piacon kereskednek, és amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy profitáljanak a jelzálog üzletből. Hogy még rosszabb legyen a helyzet,A Deutsche az általuk forgalmazott termékek ellen is fogadást tett. Ezek a cselekmények 7,2 milliárd dollár bírságba kerültek a banknak, amelyet az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumával történt egyezség után 14 milliárd dollárhoz igazítottak.

2015 és 2018 között a Deutsche-t egyéb vétségek miatt is megbírságolták. Ide tartozik a Libor LIBOR LIBOR, amely a londoni bankközi ajánlati kamat rövidítése, megkötése utal arra a kamatlábra, amelyet az Egyesült Királyság bankjai más pénzügyi intézményeknek számítanak fel a jövőben egy naptól 12 hónapig lejáró rövid lejáratú hitelért. A LIBOR a rövid távú kamatlábak viszonyítási alapjaként működik, üzleti tevékenységet folytat az Egyesült Államok által szankcionált országokkal, és nem sikerül megakadályozni a pénzmosást. Pénzmosási ügyben a Deutsche Bankot 630 millió dollárra büntették, mert nem akadályozta meg az orosz pénzmosás 10 milliárd dolláros pénzmosását.

Meghozott döntések

Az üzleti döntéseket tekintve 1989 óta a Deutsche bank tervei szerint globális bank lesz. Megvásárolták a Beszerzési könyvelést - Fúziók és felvásárlások (M&A) Ez az útmutató az egyesülések és felvásárlások beszerzési elszámolását ismerteti. Egy akvizíció során egy vállalat megvásárolja egy másik vállalat eszközeit, azonosítható üzleti szegmenseket vagy leányvállalatokat. Az egyesülés során egy vállalat teljes egészében vásárol egy másik vállalatot. bankok más országokban, és nagyobb globális jelenlétet ért el. Azáltal, hogy egyesítették amerikai tevékenységüket egybe, azt tervezték, hogy vállalják a Wall Streetet. A Wall Street a Wall Street nyolc háztömböt foglal el Manhattanben, New York-ban. Keletről nyugatra halad a Broadway-től a South Street-ig, a pénzügyi negyed szívében. A kapitalizmus szívét képviselve a Wall Street ad otthont a New York-i tőzsdének (NYSE), számos banknak,egyéb pénzügyi intézmények és vállalatok. olyan bankok, mint a Goldman Sachs Goldman Sachs Group A Goldman Sachs Group Inc. egy multinacionális befektetési bank, amelyet 1869-ben alapított Marcus Goldman. Vagyonkezelést, fúziókat és felvásárlásokat, brókereket és biztonsági garanciavállalásokat kínál 4 szegmensen keresztül: Befektetési banki, Befektetési menedzsment, Befektetési és hitelezési és intézményi ügyfelek, Ismerje meg a GS-t. A pénzügyi válság, a lomha európai gazdaság és az új szabályozás után azonban az ilyen tervek szétestek. 2019-ben kudarcot vallottak egy másik német bankkal, a Commerzbankkal való egyesülés tervei. Ha az egyesülés sikeres lenne, létrehozta volna az euróövezet euróövezetét. Az Európai Unió minden országa, amely nemzeti valutaként bevezette az eurót, az euróövezet néven ismert földrajzi és gazdasági régiót alkotnák.Az euróövezet a világ egyik legnagyobb gazdasági régiója. Európa 28 országából tizenkilenc használja az euró második legnagyobb bankját. Ezeket a terveket úgy készítették, hogy mindkét bank küzdött, a Deutsche megpróbált talpra állni a pénzügyi válság után.

Miért kellene 18 000 munkahelyet megszüntetni?

A Deutsche úgy döntött, hogy üzleti tevékenységük Üzleti műveletek Az üzleti tevékenységek olyan tevékenységekre vonatkoznak, amelyeket a vállalkozások napi szinten folytatnak a vállalkozás értékének növelése és nyereség érdekében. A tevékenységek túlságosan elterjedtek vagy túl diverzifikáltak. A diverzifikáció A diverzifikáció a portfólió-források vagy a tőke allokálásának technikája a különféle befektetések számára. A diverzifikáció célja a veszteségek mérséklése. Az egyik vezető kijelentette, hogy a bank túl sok üzletágban próbált versenyezni. A helyzet megerősítése érdekében úgy döntöttek, hogy bezárják a részvények értékesítését és kereskedését. Értékesítés és kereskedelem Az értékesítés és kereskedelem (S&T) egy befektetési bank egy csoportja, amely értékesítőkből áll, akik ötletekkel és lehetőségekkel hívják az intézményi befektetőket, és kereskedők,aki végrehajtja a megbízásokat és tanácsot ad az ügyfeleknek a pénzügyi helyzet megadásában és kilépésében. Az értékesítés és a kereskedelem az az alapelem, amely egy értékpapírcégek üzletágát létrehozza vagy megszakítja, és csökkenti a kamatfelosztást. Azzal, hogy ezt az üzletágat eltávolítják a bankokból, 18 000 alkalmazottat is elengednek. Eredetileg a vezetők vonakodtak elvágni ezt az üzletágat. Bár magas kockázatú, a derivatívák kibocsátása és kereskedése A derivatívák származékos ügyletek olyan pénzügyi szerződések, amelyek értéke az alapul szolgáló eszköz értékéhez kapcsolódik. Összetett pénzügyi eszközök, amelyeket különféle célokra használnak, ideértve a fedezetet és a további eszközökhöz vagy piacokhoz való hozzáférést. megfelelően nyereséges lehet. Mivel azonban a Deutsche Bank kevésbé nyereségessé válik, a bank megbízhatóbb üzletet keres. Most a bank a vállalati pénzkezelésre helyezi a hangsúlyt.

A Deutsche Bank szerkezetátalakítási folyamatának rövid távú költsége 8,29 milliárd dollár, a többség 2019-ben következik be. A költségek többnyire a munkavállalóknak szóló végkielégítésekből állnak, amelyeket elengedtek. A becsült haszon 6,7 milliárd dollár költségmegtakarítást jelent 2022-ig. A költségmegtakarítás az alacsonyabb bérköltségekből és az évente fizetett jutalmakból származik. Más bankok ambiciózusnak és radikálisnak nevezték ezt a tervet.

Menedzsment

Christian Sewing lett a vezérigazgató 2018-ban. A Sewing már több mint 3000 munkahelyet megszüntetett és több száz fiókot bezárt. Sewing az igazgatósággal együtt úgy döntött, hogy csökkenti a részvények értékesítését és kereskedését. Értékesítés és kereskedelem Az értékesítés és kereskedelem (S&T) egy befektetési bankcsoport, amely eladókból áll, akik ötletekkel és lehetőségekkel hívják az intézményi befektetőket, és kereskedők, aki végrehajtja a megbízásokat és tanácsot ad az ügyfeleknek a pénzügyi helyzet megadásában és kilépésében. Az értékesítés és a kereskedelem az az alapelem, amely az értékpapír-társaságok részlegét létrehozza vagy megszakítja, mivel nincs bevétele. A bevétel (más néven Értékesítés vagy Jövedelem) képezi a vállalat eredménykimutatásának kezdetét, és gyakran a vállalkozás „felső sorának” számít. megbízhatóság.Mint fent említettük, költségmegtakarítás várható a bónuszok alacsonyabb kifizetéséből is. Az előző vezérigazgatót bírálták a befektetési bankárok magas bónuszainak folyamatos kifizetése miatt.

A vezetők közül nem mindegyik ért egyet a döntéssel, vagy nem sérült meg a döntéssel. Például Frank Strauss, a kiskereskedelmi üzletág vezetője elhagyta a bankot, mivel nem értett egyet a szerkezetátalakítási tervvel. Garth Ritchie, a befektetési banki ügyek főnöke is távozik a bankból.

Mit jelent a befektetők számára?

A Deutsche Bank részvényei 2007 óta 95% -kal csökkentek a bank nehézségei miatt. A meglévő befektetők számára a bank kijelentette, hogy nem fognak további tőkét gyűjteni. A tőke bármi, ami növeli az ember értéktermelő képességét. Használható az érték növelésére számos kategóriában, például pénzügyi, társadalmi, fizikai, szellemi stb. Az üzleti életben és a közgazdaságtanban a két leggyakoribb tőketípus a pénzügyi és az emberi. a szerkezetátalakítási terv finanszírozásához. Sok befektető vagy potenciális befektető várja, hogy miként fogják végrehajtani a tervet, valamint az általa elért eredményeket. Bár a költségek csökkennek, látható, hogy a bevétel negatív hatással lesz-e.

További források

Köszönjük, hogy elolvasta a Finance cikkét a Deutsche Bank szerkezetátalakítási tervéről. A tanulás és a karrier előrehaladása érdekében a következő pénzügyi forrásokat ajánljuk.

  • Zombie Company Zombie Company A "zombitársaság" egy versenyképtelen vállalat, amelynek működéséhez mentőeszközre van szükség. A zombi cégeknél nincs többlet készpénz vagy kapacitás, és stagnálnak.
  • Felmentés Átvétele Elszámolás Átvétele A mentési átvétel egy olyan forgatókönyvre utal, amikor a kormány vagy egy pénzügyileg stabil vállalat átveszi egy gyenge vállalat irányítását azzal a céllal,
  • Jelentős kockázatok a bankok számára Jelentős kockázatok a bankok számára A bankok főbb kockázatai közé tartozik a hitel-, működési, piaci és likviditási kockázat. Mivel a bankok különféle kockázatoknak vannak kitéve, jól felépített kockázatkezelési infrastruktúrájuk van, és kötelesek betartani az állami szabályozásokat.
  • Hitel-érték arány Hitel-érték arány A hitel-érték arány (LTV) egy olyan pénzügyi arány, amely összehasonlítja a kölcsön nagyságát egy olyan eszköz értékével, amelyet a kölcsön bevételeiből vásárolnak. Az LTV-mutató egy fontos mutató, amely felméri a hitelezési kockázatot, amelyet a hitelező vállal azzal, hogy hitelt nyújt kölcsönnek.

Legutóbbi hozzászólások