Nevezett kedvezményezett - áttekintés, típusok és fontosság

A megnevezett kedvezményezett az a jogi személyben megnevezett magánszemély, akinek engedélye van az eszközök behajtására:

  • IRA-k
  • Biztosítási kötvények
  • Nyugdíjpénztárak Nyugdíjpénztár A nyugdíjalap olyan alap, amely felhalmozza a tőkét, amelyet nyugdíjasként fizetnek ki a munkavállalóknak, amikor pályafutásuk végén nyugdíjba mennek.
  • Bízik

Az olyan instrumentumokról, mint például a járadékpolitikák, a tulajdonos és a kedvezményezett ugyanaz a személy lehet. Abban az esetben, ha több kedvezményezettet neveznek meg (ami nagyobb valószínűséggel történik ingatlanokkal vagy nagyobb eszközökkel), minden kedvezményezett a bevétel egyenlő részét kapja meg, miután az eszközt eladták.

Nevezett Kedvezményezett

Összegzés

  • A megnevezett kedvezményezett az a személy, aki jogosult eszközöket kapni egy elhunyt IRA- jából , biztosítási kötvényekből, nyugdíjprogramokból és trösztökből.
  • A megnevezett kedvezményezettek lehetnek elsődleges és feltételes (vagy másodlagos) kedvezményezettek; a birtokokat kedvezményezetteknek is nevezhetjük.
  • Ezek fontosak, mert biztosítják eszközök megy a megfelelő személy (ek), jönnek adókedvezmények az örökösök, és segítséget örökösök elkerül hagyatéki .

A megnevezett kedvezményezettek típusai

Az elsődleges kedvezményezett a listán az első számú, aki végrendeletben felvázolt ellátásokat kap. Az elhunyt kifejezetten az elsődleges kedvezményezettet választja.

Abban az esetben, ha az elsődleges kedvezményezett nem tudja vagy nem tudja elfogadni az eszközöket, a függő kedvezményezett függő kedvezményezett A függő kedvezményezett a számlatulajdonos által kijelölt alternatív kedvezményezett, aki a pénzügyi bevételek vagy előnyök megkapására készül. a következő a sorban. Mivel a függő kedvezményezett - vagy másodlagos kedvezményezett - nem az elhunyt első választása volt, lehetnek olyan feltételek, amelyeket a másodlagos kedvezményezettnek teljesítenie kell, mielőtt bármilyen bevételt megkapna.

Fontos kiemelni azt is, hogy a kedvezményezetteknek nem kell egyéneknek vagy egyének csoportjának lenniük. Például az egyén biztosítási kötvénye egy birtokot vagy nonprofit szervezetet nevezhet meg kedvezményezettként.

A megnevezett kedvezményezett fontossága

Több okból is fontos egy megnevezett kedvezményezett kijelölése. Az első természetesen az, hogy a kedvezményezett kijelölése biztosítja, hogy az eszközök a megfelelő egyén (ek) nek menjenek.

Ennélfogva a megnevezett kedvezményezett kinevezése adókedvezményekkel jár a lemaradók számára. Tegyük fel például, hogy Mr. Jones elmúlik anélkül, hogy magánszemély (eke) t vagy birtokát nevezné meg kedvezményezettnek. Öt év múlva az összes vagyona teljesen adókötelessé válhat. Ha Mr. Jones kinevezett egy megnevezett kedvezményezettet az elmúlása előtt, akkor a hátrahagyott pénzeszközöket sokkal hosszabb időre lehetett kivenni.

A megnevezett kedvezményezett a család és a barátok számára is lehetővé teszi a hagyatéki eljárás kihagyását. A hagyatéki hagyaték az a jogi és pénzügyi folyamat, amely az egyén halála után következik be, és amely kifejezetten az egyén akaratával, vagyonával és az eszközök értékesítésével és terjesztésével foglalkozik. A folyamat általában nem kedvez a kedvezményezetteknek. Éppen ellenkezőleg, ez még egy lépés, amelyet egy örökösnek meg kell haladnia, és a hagyatéki testület hónapokat vagy akár éveket is igénybe vehet.

A megnevezett kedvezményezett kinevezése elengedhetetlen. Biztosítja, hogy az elhunyt vagyona azokhoz kerüljön, amelyeket szándékában áll. Annak meghatározása, hogy ki kapja meg az örökségeket, az öröklés elosztásának folyamatát jelenti. Az öröklés Az öröklés egy vagyon egy vagyonának egészére vagy egy részére vonatkozik, amelyet az örökösöknek a birtokos halála után adnak át. Az öröklés gyors és egyszerű lehet.

Kapcsolódó olvasmányok

A Finance a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítás hivatalos szolgáltatója. A Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditáció a hitelelemzők globális szabványa, amely magában foglalja a pénzügyi, számviteli, hitelelemzési, cash flow elemzéseket, szövetségi modellezés, hitel-visszafizetések és egyebek. tanúsító program, amelynek célja, hogy bárkit világszínvonalú pénzügyi elemzővé alakítson.

Annak érdekében, hogy világszínvonalú pénzügyi elemzővé válhasson, és karrierjét a lehető legteljesebb mértékben előmozdítsa, ezek a további pénzügyi források nagyon hasznosak lesznek:

  • Escheatment Escheatment Az escheatment az a folyamat, amelynek során a nem igényelt eszközöket átadják az államnak. Évente sok bankszámla nem igényelhető, az ingatlanok pedig igen
  • Végrehajtó Végrehajtó A végrendelet végrehajtója felelős az egyén pénzügyeinek rendezéséért vagy elosztásáért az utóbbinak halála után. Ők szolgálják a „jogi
  • Közvetett adók Közvetett adók A közvetett adók alapvetően olyan adók, amelyeket át lehet adni egy másik szervezetnek vagy magánszemélynek. Általában azokat a gyártókat vagy beszállítókat terhelik, akik akkor
  • SEP IRA SEP IRA A SEP IRA (egyszerűsített munkavállalói nyugdíjas egyéni nyugdíjas megállapodás) a vállalkozások által használt hagyományos IRA-k kis változata

Legutóbbi hozzászólások