Securities Investor Protection Corporation (SIPC) - Áttekintés, hogyan működik

A Securities Investor Protection Corporation (SIPC) egy nonprofit, tagok által finanszírozott szervezet, amely az ügyfeleket védi a pénzügyi veszteségektől, ha egy alkuszcég csődbe megy. Csőd A csőd emberi vagy nem emberi jogi személy (cég) jogi státusza. vagy kormányzati ügynökség), amely nem képes visszafizetni fennálló tartozásait a hitelezőknek. . A SIPC-t 1970-ben hozták létre az Egyesült Államokban az értékpapír-befektetők védelméről szóló törvény alapján a befektetők bizonytalanságának csökkentése és az értékpapírpiaci befektetések fellendítése érdekében.

Securities Investor Protection Corporation

A SIPC egy tagok által finanszírozott szervezet, ami azt jelenti, hogy minden tagvállalat hozzájárul egy kölcsönösen finanszírozott poolhoz, amely felhasználható követelésekre abban az esetben, ha bármely tagvállalat pénzügyi nehézségekkel küzd. A SIPC tagjainak bizonyos szabályokat is be kell tartaniuk a tagság fenntartása és a SIPC részének maradása érdekében.

Hogyan működik?

A SIPC védi az Egyesült Államokban az összes bejegyzett brókercég ügyfelét. Amikor egy alkuszcég megbukik vagy felszámolásra kerül, és az ügyfelek eszközei veszélybe kerülnek, a SIPC lépéseket tesz:

  1. Olyan szervezet, amely megszervezi, hogy a bukott brókercégek eszközeit hogyan osztják szét az ügyfelekkel.
  2. Az a biztosító, amely minden ügyfelet legfeljebb 500 000 dollárnyi hiányzó értékpapírért véd meg. Forgalomképes értékpapírok A forgalomképes értékpapírok korlátozás nélküli rövid lejáratú pénzügyi eszközök, amelyeket vagy részvénypapírokra, vagy egy tőzsdén jegyzett társaság hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaira bocsátanak ki. A kibocsátó társaság ezeket az eszközöket kifejezetten az üzleti tevékenység és a terjeszkedés további finanszírozásához szükséges pénzeszközök gyűjtése céljából hozza létre. , amely 250 000 dolláros készpénzkorlátot tartalmaz.
  3. Közvetítő, amely pénzügyi kudarc esetén átadja az ügyfelek eszközeit egy másik brókercégnek.

A SIPC támogatja a brókercégek növekedését az Egyesült Államokban azáltal, hogy lehetővé teszi a befektetők számára, hogy biztonságban érezzék eszközeiket, és ösztönözzék a befektetéseket.

Fontos figyelmeztetések az Securities Investor Protection Corporation-ben

  1. A brókercégnek a SIPC tagjának kell lennie a befektető védelme érdekében. A SIPC tagjainak listája itt található.
  2. A SIPC nem nyújt védelmet az eszközök értékének csökkenése ellen, azaz nem működik a szisztematikus kockázat vagy az idioszinkratikus kockázat csökkentésén. Az idioszinkratikus kockázat Az idioszinkratikus kockázat, amelyet néha szisztematikus kockázatnak is neveznek, az a sajátos kockázat, amely egy adott befektetéshez kapcsolódik. eszköz - például részvény -, amellyel a befektető szembesül. Csak akkor lép be, ha egy tagvállalat pénzügyi nehézségekkel küzd, és az ügyfelek vagyona eltűnik, a helyreállítás és az ügyfelek biztonsága érdekében.
  3. A SIPC csak bizonyos eszközosztályokat véd. A védett eszközök közé tartoznak részvények, kötvények, kötvények, kötvények, átruházható részvények, betéti igazolások, eladási / vételi / eladási opciók és készpénz 25 000 dollárig. A nem védett eszközök közé tartoznak az olyan áruk, devizák, határidős szerződések, fix járadékok, fedezeti alapok, befektetési szerződések, amelyeket nem regisztráltak az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdei Bizottságánál. (SEC).

Szemléltető példa - A Lehman Brothers-ügy

A Lehman Brothers felszámolása a 2008-as globális pénzügyi válság után 2008–2009-es globális pénzügyi válság A 2008–2009-es globális pénzügyi válság arra a hatalmas pénzügyi válságra utal, amellyel a világ 2008 és 2009 között szembesült. A pénzügyi válság megterhelte az egyéneket és intézményeket a világon, amerikaiak millióit mélyen érinti. A pénzintézetek süllyedni kezdtek, sokukat nagyobb egységek vettek fel, és az Egyesült Államok kormánya kénytelen volt mentést ajánlani, ez az egyik legösszetettebb, elhúzódó eset a SIPC történetében. A cég 2008. szeptember 19-i felszámolásától számított napokon belül a SIPC 105 milliárd dollár vevői ingatlant utalt át mintegy 110 000 ügyfél számára.

2008. december 2-ig 925 000 igénylőlapot küldtek az ügyfeleknek bejelentés és behajtás céljából, a végső követelések határideje 2009. június 1-je volt (előfordulhat, hogy azok az ügyfelek, akik az említett dátumnál később nyújtanak be követeléseket, nem állhatnak helyre).

A felszámolási ügy azonban még mindig folyamatban van - a legutóbbi frissítés 2018-ban történt, amikor a Lehman Brothers megállapodott a végleges gyorsított terjesztési választásokon, amely lehetővé teszi a fedezet nélküli hitelezők számára, hogy pénzt fizessenek ki és további 1,48% -ot kapjanak behajtásként.

További források

A Finance a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítást kínálja törlesztések és még sok más. tanúsító program azok számára, akik karrierjüket egy újabb szintre akarják vinni. A továbbtanulás és a tudásbázis fejlesztése érdekében kérjük, tanulmányozza az alábbi további releváns forrásokat:

  • Rossz hitel okai Rossz hitel okai A hitelező számos rossz hitel oka miatt megtagadhatja a potenciális hitelfelvevő hitelt. A rossz hitel az a tény, hogy a múltban nem teljesítettek időben fizetést
  • 11. fejezet 11. fejezet Csőd A 11. fejezet egy jogi eljárás, amely magában foglalja az adós adósságainak és vagyonának átszervezését. Elérhető magánszemélyek, partnerségek, vállalatok számára
  • Hitelesemény Hitelesemény A hitelesemény a hitelfelvevő hitelképességének negatív változására utal, amely függő fizetést vált ki a hitel-nemteljesítési csereügyletben (CDS). Akkor fordul elő, amikor egy magánszemély vagy szervezet nem teljesíti adósságát, és nem képes betartani a megkötött szerződés feltételeit, így hitelderivatívát, például hitel-nemteljesítési csereügyletet vált ki.
  • Szisztematikus kockázat Szisztematikus kockázat A szisztematikus kockázat a teljes kockázatnak az a része, amelyet olyan tényezők okoznak, amelyeket egy adott vállalat vagy magánszemély nem ellenőriz. A szisztematikus kockázatot a szervezeten kívüli tényezők okozzák. Minden befektetés vagy értékpapír szisztematikus kockázatnak van kitéve, ezért nem diverzifikálható kockázatról van szó.

Legutóbbi hozzászólások