Indexalapok - Áttekintés, jellemzők, példák az indexalapokra

Az index alapok befektetési alapok Befektetési alapok A befektetési alap egy olyan pénzkészlet, amelyet sok befektető gyűjtött be részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából. A befektetési alapok befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Ismerje meg az alapok különféle típusait, működésüket, valamint az azokba vagy tőzsdén kereskedett alapokba (ETF) történő befektetés előnyeit és kompromisszumait, amelyeket a piaci index teljesítményének nyomon követésére terveztek. A jelenleg rendelkezésre álló alapok különböző piaci indexeket követnek, köztük az S&P 500 S&P - a Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) piacvezető a pénzügyi piac elemzésében, különös tekintettel a benchmark és befektethetőségre, a Russell 2000 és az FTSE 100 .

Index alapok

Az index alap a passzív befektetés egyik formája. Ez azt jelenti, hogy a portfóliókezelők Portfóliókezelő A portfóliókezelők hatlépéses portfóliókezelési folyamat segítségével kezelik a befektetési portfóliókat. Tudja meg pontosan, mit csinál a portfóliókezelő ebben az útmutatóban. A portfóliókezelők olyan szakemberek, akik befektetési portfóliókat kezelnek, azzal a céllal, hogy elérjék ügyfeleik befektetési céljait. nem kell sok időt és forrást fordítania a befektetésekhez megfelelő részvények kiválasztására vagy a portfólió egyensúlyának helyreállítására. Átlagosan a portfóliót félévente egyszer egyensúlyozzák ki. Kevés működési és adminisztratív követelmény jelenti az ilyen alapok költséghatékonyságát.

Ezeket az alapokat általában biztonságos és egyszerű hosszú távú befektetéseknek tekintik. Így aktívan használják őket a nyugdíjtervekben.

Indexalapok és aktívan kezelt alapok

Az index alapok életképes alternatívát jelentenek az aktívan kezelt alapok számára. Az index és az aktívan kezelt alapok a következő paraméterek szerint hasonlíthatók össze:

1. Teljesítmény

Bár az indexalapok kifinomult befektetési eszköznek tűnhetnek, hajlamosak felülmúlni az aktívan kezelt társaikat. A statisztikák azt mutatják, hogy az aktívan kezelt alapok több mint 90% -a nem csak verni tudja a piacot, hanem rosszabbul teljesít, mint a piaci referenciaértékek. Ez azonban nem mindig így van, mivel a fedezeti alapok Fedezeti alap stratégiái A fedezeti alap olyan befektetési alap, amelyet akkreditált magánszemélyek és intézményi befektetők hoztak létre a hozam maximalizálása és a kockázat csökkentése vagy kiküszöbölése érdekében, függetlenül a piaci emelkedéstől vagy csökkenéstől. A fedezeti alapok stratégiáit az alapkezelő és a befektetők közötti magánbefektetési partnerségek révén alkalmazzák, jobban teljesítenek a down piacokon.

2. Költség

Az index alapok kevésbé költségesek a befektetők számára az aktívan kezelt alapokhoz képest. A költségarány (az az éves díj, amelyet egy alap az adminisztratív és működési költségekért felszámít a befektetőinek az SG&A Az SG&A magában foglalja a társaságnak az adott időszakban felmerült összes nem termelési költségét. Ez magában foglalja az olyan kiadásokat, mint a bérleti díj, a reklám, a marketing, a könyvelés, a per, utazás, étkezés, vezetői fizetések, bónuszok és egyebek. Esetenként ez tartalmazhatja az amortizációs költségeket is) általában nem haladja meg a 0,1% -ot. Másrészt az aktívan kezelt alapok akár 0,7% -os költségarányt is kérhetnek. A befektetőnek azonban továbbra is a befektetési stílus és célok alapján kell kiválasztania a befektetési alap típusát.

Az index alapú alapok akkor működnek a legjobban, ha egy befektetőnek biztonságos és diverzifikált, szinte garantált hozamú befektetésre van szüksége hosszú befektetési távlatban. Alkalmasak olyan kifinomult befektetők számára is, akik nem akarnak időt vagy pénzt befektetni széleskörű befektetési kutatásba.

Az aktívan kezelt alapok lehetőséget nyújtanak a befektetőknek a piac megverésére. Az alapok nagyobb hozamot érhetnek el rövid befektetési távon. Az ilyen alapokba befektetőknek rendelkezniük kell bizonyos befektetési tapasztalatokkal és ismeretekkel ahhoz, hogy megértsék az alap által alkalmazott stratégiát.

További források

A Finance a pénzügyi modellezési és értékelési elemző (FMVA) ™ hivatalos szolgáltatója. Az FMVA® tanúsítás Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari pénzügyi elemzők számára. Innentől kezdve azt javasoljuk, hogy folytassa ismereteinek és megértésének bővítését több vállalati pénzügyi témában, például:

  • Dow Jones Ipari Átlag (DJIA) Dow Jones Ipari Átlag (DJIA) A Dow Jones Ipari Átlag (DJIA), más néven "Dow Jones" vagy egyszerűen "Dow", az egyik legnépszerűbb és legelterjedtebb. tőzsdei indexek
  • Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.
  • Tőzsde Tőzsde A tőzsde olyan tőzsdén vagy tőzsdén kívüli részvények kibocsátására, vételére és eladására szolgáló nyilvános piacokra utal. A részvények, más néven részvények, a társaság részleges tulajdonjogát képviselik
  • Piacok típusai - kereskedők, brókerek, tőzsdék Piacok típusai - kereskedők, brókerek, tőzsdék A piacok közé tartoznak a brókerek, a kereskedők és a tőzsdék. Minden piac különböző kereskedési mechanizmusok alatt működik, amelyek befolyásolják a likviditást és az ellenőrzést. A különböző típusú piacok eltérő kereskedési jellemzőket tesznek lehetővé, amelyeket az útmutató ismertet

Legutóbbi hozzászólások