Az öt legnagyobb Robo-tanácsadó - áttekintés, működésük, felsorolás

Az öt legnagyobb robo-tanácsadó listája folyamatosan változik, a platformok mérete rövid idő alatt megduplázódik, és hasonló készpénzkezelési termékeket kínálnak, amelyek a hagyományos robo-tanácsadó szolgáltatásokkal együtt kerülnek összegyűjtésre.

Öt legnagyobb Robo-tanácsadó

A fintech térnyerése a Szilícium-völgyben megnyitja az ajtót az új és a meglévő vállalatok előtt a robo-tanácsadók bevezetése előtt. A robo-advisor olyan szoftveralapú termék, amely lehetővé teszi az automatizált befektetést és vagyonkezelést. Vagyonkezelés Az eszközkezelés az eszközök költséghatékony fejlesztésének, működtetésének, karbantartásának és értékesítésének folyamata. A pénzügyekben leggyakrabban használt kifejezés olyan egyénekre vagy cégekre vonatkozik, amelyek magánszemélyek vagy más szervezetek nevében kezelik az eszközöket. hogy nagyrészt algoritmusok révén, minimális és nulla közötti emberi interakcióval. Az emberi interakció szükségességének kiküszöbölésével a robo-tanácsadó cégek csökkenthetik a költségeket, és versenyképes díjakat és díjakat kínálhatnak felhasználóiknak.

A robo-advisor platform egyre népszerűbb a felhasználók körében, és még nagyobb, hagyományosabb pénzügyi intézmények vezetik be saját verzióikat. Beszélgetésünk a világ öt legnagyobb robo-tanácsadójára összpontosul, beleértve a hibrid humán / robo-szolgáltatásokat, mint például a Vanguard.

Az öt legfontosabb Robo-tanácsadó a kezelt eszközök szerint (AUM)

A Vanguard Csoport

A Vanguard egy hibrid szolgáltatás, amelynek kezelése meghaladja az 51 milliárd dollárt, az Egyesült Államokban működik. Amikor a Vanguard először az emelvényre került, személyre szabott tanácsokat ad egy embertől. Azonban a kezdeti szakasz után a portfóliót szoftver kezeli.

Mivel a Vanguard hibrid szolgáltatást kínál, a szolgáltatás fenntartásának és a tényleges képviselők alkalmazásának költségeinek igazolásához legalább 50 000 dollár számlaméretre van szükség. A Vanguard az AUM 0,30% -át, valamint a menedzsment költségarányait számolja fel.

Vagyonfront

A Wealthfront egy másik gyorsan növekvő startup robo-tanácsadó, jelenleg 20 milliárd dollárral több AUM-ban, miután körülbelül nyolc hónap alatt megduplázta AUM-ját. Méretének köszönhetően a Wealthfront a befektetésen túl is kínál szolgáltatásokat.

A vállalat készpénzszámlát kínál, amely valójában magas hozamú megtakarítási számlaként működik. Takarékszámla A megtakarítási számla tipikus számla egy banknál vagy hitelszövetkezetnél, amely lehetővé teszi az egyén számára, hogy szükség esetén pénzt helyezzen el, biztosítson vagy vegyen fel. felmerül. A megtakarítási számla általában fizet némi kamatot a betétek után, bár a kamatláb meglehetősen alacsony. amely 2,57% APY-t kínál. A megtakarítók könnyen átutalhatnak számlákat a számlák között, és a hozzájuk hasonló számlaszolgáltatások gyorsan a hagyományos bankok alternatívájává válnak.

Charles Schwab Corporation

Charles Schwab és a Schwab Intelligent Portfolio több mint 10 milliárd dollár kezelt eszközt sorol fel, és az Egyesült Államokban működik. A vállalat nagy volumenéből adódóan a fiók méretétől függetlenül ingyen tud biztosítani egy robo-tanácsadó szolgáltatást. Ehhez azonban minimum 5000 dolláros beruházásra van szükség.

Az online robo-advisor regisztráció a Schwab Intelligent Portfolio-on hihetetlenül egyszerű, olyan alapvető kérdéseket használ fel, amelyek segítenek meghatározni az eszközallokációt. Az egyszerűsített feliratkozási folyamat az értékajánlat része. Az értékajánlat Az értékajánlat egy olyan vállalat által megfogalmazott ígéret, amely összefoglalja a vállalat termékének vagy szolgáltatásának előnyeit és azok eljuttatásának módját, így a robo-tanácsadók népszerű.

TD Ameritrade

A TD Ameritrade készen áll arra, hogy 2020 első felében valamikor Charles Schwab megvásárolja. A TD Ameritrade Essential Portfolios robo-tanácsadó, amely 0,30% -os kezelési díjat számít fel, és minimum 5000 dolláros befektetést igényel. Megszólítja a meglévő Ameritrade ügyfeleket, és a Schwab általi vásárlásával a vállalat hamarosan képes lesz felhasználni méretgazdaságosságát. A méretgazdaságosság a méretgazdaságosságra hivatkozik a vállalat által tapasztalt költségelőnyre, amikor növeli a kibocsátás szintjét. Az előny az egységenkénti fix költség és a megtermelt mennyiség közötti fordított összefüggésből adódik. Minél nagyobb a termelt mennyiség mennyisége, annál alacsonyabb az egységenkénti fix költség. Típusok, példák, útmutatók, hogy elkezdhessék a versenyt a Wealthfront és a Betterment növekvő rangjaival szemben.

Az új és változó környezetben valószínűleg új termékkínálat jelenik meg a rendkívül versenyképes piacon, mivel az évezredek kezdik tovább átfogni a robo-tanácsadási szolgáltatásokat. A Schwab által megvásárolt TD Ameritrade új versenyképes határt jelent a robo-tanácsadói térben, és akár azt is lehetővé teheti, hogy az egyesült vállalat az elkövetkező években az első helyet foglalja el.

Javulás

A Betterment egy olyan fintech vállalat, amely az utóbbi években egyre népszerűbb. Az egyik legismertebb robo-tanácsadó, és valószínűleg az ötödik legnagyobb az AUM alapján (bár a számok ingadozhatnak).

A Betterment segítségével nem választhatja ki, mibe fektet be; ugyanakkor rendkívül diverzifikált portfóliót és automatizált adóbevétel-beszedési funkciót kínálnak, amely gyakran meghaladja a 0,25% -os AUM-díjat.

Verseny és Te

Az öt legnagyobb robo-tanácsadó közötti megnövekedett verseny valószínűleg olcsóbb díjakat és agresszívabb beruházási növekedést eredményez az átlagfogyasztó számára. Sok szempontból még a kezdeti időkben jár a robo-tanácsadók számára.

Az egyre növekvő verseny új belépőket hoz be ebbe az izgalmas térbe, és az átlagos mindennapi befektetőnek, aki pénzügyileg nem túl hozzáértő, új módszert mutat be megtakarításainak növelésére. A vállalatok alacsony rezsije jövedelmező módon teszi őket a Szilícium-völgybe a banki és befektetési szférába.

További források

A Finance a globális Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítás hivatalos szállítója , a szövetség modellezése, a hitelek visszafizetése és még sok más. tanúsítási program, amelynek célja, hogy bárki világszínvonalú pénzügyi elemzővé váljon. A karrier továbbhaladásához az alábbi további források hasznosak lehetnek:

  • Algoritmusok Algoritmusok (Algos) Az algoritmusok (Algos) egy sor utasítás, amelyeket egy feladat végrehajtására vezetnek be. Algoritmusokat vezetnek be a kereskedelem automatizálásához, hogy profitot generáljanak olyan gyakorisággal, amelyet egy emberi kereskedő nem tud.
  • Fintech (pénzügyi technológia) Fintech (pénzügyi technológia) A fintech kifejezés a pénzügy és a technológia közötti szinergiára utal, amelyet az üzleti tevékenység és a pénzügyi szolgáltatások nyújtásának fokozására használnak.
  • Portfóliókezelő Portfoliókezelő A portfóliókezelők hatlépcsős portfóliókezelési folyamat segítségével kezelik a befektetési portfóliókat. Tudja meg pontosan, mit csinál a portfóliókezelő ebben az útmutatóban. A portfóliókezelők olyan szakemberek, akik befektetési portfóliókat kezelnek, azzal a céllal, hogy elérjék ügyfeleik befektetési céljait.
  • Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.

Legutóbbi hozzászólások