Legjobb pénzügyi tanúsítványok - A legfontosabb jelölések listája és áttekintése

Ha pénzügyi elemzői karriert fontolgat, vagy már egyként dolgozik, akkor a szakmai pénzügyi képesítés megszerzése jelentősen növelheti kereseti képességét, hírnevét és magas színvonalú pénzügyi elemzés készítésének képességét. Az elemző Trifecta® útmutató A végső útmutató hogyan lehet világszínvonalú pénzügyi elemző. Világszínvonalú pénzügyi elemző szeretne lenni? Az iparág vezető bevált gyakorlatait kívánja követni és kiemelkedni a tömegből? A The Analyst Trifecta® elnevezésű folyamatunk elemzésből, prezentációból és puha készségekből áll. Ez az útmutató végigvezeti a legfontosabb pénzügyi tanúsítványokat és megnevezéseket minden olyan szakember számára, aki hiteles pénzügyi elemzőként kívánja karrierjét elősegíteni. FMVA® Certification Csatlakozzon 350.600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan,és a Ferrari.

A legfontosabb pénzügyi tanúsítványok listája:

  1. Chartered Financial Analyst® (CFA®) minősítés
  2. Okleveles könyvelő (CPA) képesítés
  3. Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®) megnevezése
  4. Certified Financial Planner® (CFP®) megnevezés
  5. Pénzügyi kockázatkezelő (FRM®) tanúsítás
  6. Pénzügyi modellezési és értékelési elemző (FMVA) ® tanúsítás

felső pénzügyi igazolások

Chartered Financial Analyst® (CFA®) képesítés

A CFA® jelölést világszerte nagyon keresik a pénzügyi szakemberek. Három szintből áll, és átlagosan körülbelül 4 évbe telik mindhárom szint teljesítése. Széles körben tekintik az egyik legfontosabb pénzügyi minősítésnek.

Ennek a pénzügyi tanúsításnak a középpontjában a portfóliókezelés áll. Portfoliókezelés Karrier profil A portfóliókezelés az ügyfelek befektetéseinek és eszközeinek kezelése, ideértve a nyugdíjalapokat, bankokat, fedezeti alapokat, családi irodákat. A portfóliókezelő felelős az ügyfél igényeinek megfelelő megfelelő eszközösszetétel és befektetési stratégia fenntartásáért. Fizetés, készségek és befektetési elemzés. A vizsga fő témái az etikai és szakmai normák, a kvantitatív módszerek, a közgazdaságtan, a pénzügyi beszámolás és elemzés, a vállalati pénzügyek, a portfóliókezelés, a tőke, a fix kamatozású, a derivatívák és az alternatív befektetések.

A kijelölés általában 4000 és 5000 dollár közé kerül, attól függően, hogy át kell-e írnia bármilyen vizsgát, és mennyire korán (vagy későn) regisztrál a vizsgáira. A teljes tanúsítási program (mindhárom szint) megszerzéséhez szükséges átadási arány 20% alatt van.

Előnyök

Nagyra értékelt és nemzetközileg elismert, mint az egyik legnagyobb kihívást jelentő pénzügyi bizonyítvány. Számos vagyonkezelési és részvénykutatási munkakör követelménye. Részvénykutatás áttekintése A részvénykutatási szakemberek felelősek olyan befektetési lehetőségekről szóló elemzések, ajánlások és jelentések elkészítéséért, amelyek a befektetési bankok, intézmények vagy ügyfeleik számára érdekesek lehetnek. elemzők és munkatársaink csoportja. Ez a részvénykutatás áttekintő útmutató. Ennek a jelölésnek a kitöltése bizonyos szintű intelligenciát és erős munkamorált bizonyít (ez jó szűrő a munkaadók számára a legjobb alkalmazottak megtalálásához).

Hátrányok

Ez a megnevezés kiemelkedik a többi pénzügyi tanúsítás közül. Tanúsító programok A legpraktikusabb, gyakorlati, iparági szempontból releváns készségek és képzésekért tekintse meg tanúsító programjainkat. És 100% online! mert az átadási arány olyan alacsony, és a lefedett anyag mennyisége olyan hatalmas. Lehet, hogy ez egy drága cél, amelyet valójában soha nem ér el. A tanterv nagymértékben a portfóliókezelésre összpontosul, ami nem feltétlenül releváns a vállalati pénzügyek sok pályafutása során. Ezenkívül többnyire elméleti jellegű, és nem használ olyan alkalmazásokat, mint például az Excel Excel Resources Tanulja meg az Excel programot online 100 ingyenes Excel-oktatóanyagokkal, forrásokkal, útmutatókkal és csalólapokkal! A Pénzügy erőforrásai a legjobb módszer az Excel saját feltételek szerinti elsajátítására. .

Okleveles könyvelő (CPA) képesítés

Számos pénzügyi szakember úgy dönt, hogy pénzügyi igazolás helyett számviteli megnevezést használ. A CPA az arany standard a számviteli világban, és a pénzügyi karrierben is nagyon jól játszik. A CPA tananyag az auditálásból és az igazolásból, az üzleti környezetből és koncepciókból, a pénzügyi könyvelésből és a beszámolásból, valamint a szabályozásból áll.

A CPA-tanúsítás (kezdetétől a befejezésig) teljes költsége körülbelül 3000 USD, amelyet általában a hallgató munkáltatója fedez. Vizsgánként a teljesítési arány változó, de első próbálkozásra körülbelül 50%.

Előnyök

Ha karrierre vágyik a számvitel terén, a könyvelés Az állami könyvelő cégek olyan könyvelőkből állnak, akiknek munkája üzleti, magánszemélyeket, kormányokat és nonprofit szervezeteket szolgál ki pénzügyi kimutatások, adók elkészítésével, ez a tanúsítás tehát alapvetően kötelező. Ha pénzügyi karrierre vágyik, nagyszerű megkülönböztető lehet és kiváló mindazok számára, akik végső soron a CFO munkáját akarják ellátni. Mit csinál a CFO Mit csinál a CFO - a CFO feladata a vállalat pénzügyi teljesítményének optimalizálása, beleértve: jelentéstételt, likviditást és a befektetés megtérülését. Belül.

Hátrányok

A CPA csak csekély hangsúlyt fektet a vállalati pénzügyekre. Vállalati pénzügyi áttekintés A vállalati pénzügyek foglalkoznak egy vállalat tőkeszerkezetével, ideértve annak finanszírozását és azokat az intézkedéseket is, amelyeket a menedzsment tesz az érték növelése érdekében, és így alkalmasabb csak a könyvelési munkákra. Ezenkívül az akkreditáció teljesítése hosszú lehet.

Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®) megnevezése

A CAIA® tanúsítás az alternatív befektetésekre összpontosít, és az eszközkezelés szakembereihez igazodik. Vagyonkezelés Az eszközkezelés az eszközök költséghatékony fejlesztésének, működtetésének, karbantartásának és értékesítésének folyamata. A pénzügyekben leggyakrabban használt kifejezés olyan egyénekre vagy cégekre vonatkozik, amelyek magánszemélyek vagy más szervezetek nevében kezelik az eszközöket. és fedezeti alapok Fedezeti alap stratégiák A fedezeti alap olyan befektetési alap, amelyet akkreditált magánszemélyek és intézményi befektetők hoztak létre a hozam maximalizálása és a kockázat csökkentése vagy megszüntetése céljából, függetlenül a piaci emelkedéstől vagy csökkenéstől. A fedezeti alapok stratégiáit az alapkezelő és a befektető ipar közötti magánbefektetési partnerségek révén alkalmazzák. A CAIA® fő témái az etika, a fedezeti alapok,magántőke magántőke karrier profil A magántőke elemzői és munkatársai hasonló munkát végeznek, mint a befektetési banki tevékenységnél. A munka pénzügyi modellezést, értékelést, hosszú órákat és magas fizetést tartalmaz. A magántőke (PE) a befektetési bankárok (IB) gyakori előrelépése. Az IB elemzői gyakran arról álmodoznak, hogy „áttérjenek” a vételi oldalra, a reáleszközökre, a strukturált termékekre, az eszközallokációra Asset Allocation Az eszközallokáció olyan stratégiára utal, amelyben az egyének befektetési portfóliójukat különféle kategóriák között osztják fel a befektetések minimalizálása érdekében, valamint a kockázatkezelést. A CAIA® az egyik legfontosabb pénzügyi képesítés.A magántőke (PE) a befektetési bankárok (IB) gyakori előrelépése. Az IB elemzői gyakran arról álmodoznak, hogy „áttérjenek” a vételi oldalra, a reáleszközökre, a strukturált termékekre, az eszközallokációra Asset Allocation Az eszközallokáció olyan stratégiára utal, amelyben az egyének befektetési portfóliójukat különféle kategóriák között osztják fel a befektetések minimalizálása érdekében, valamint a kockázatkezelést. A CAIA® az egyik legfontosabb pénzügyi képesítés.A magántőke (PE) a befektetési bankárok (IB) gyakori előrelépése. Az IB elemzői gyakran arról álmodoznak, hogy „áttérjenek” a vételi oldalra, a reáleszközökre, a strukturált termékekre, az eszközallokációra Asset Allocation Az eszközallokáció olyan stratégiára utal, amelyben az egyének befektetési portfóliójukat különféle kategóriák között osztják fel a befektetések minimalizálása érdekében, valamint a kockázatkezelést. A CAIA® az egyik legfontosabb pénzügyi képesítés.

A CAIA® pénzügyi tanúsításának költsége körülbelül 3000 dollár (összesen), és a program két szintből áll. Az átadási arány körülbelül 70%.

Előnyök

Ez a program kiválóan alkalmazható a pénzügyi rések számára, például az alternatív befektetések kezelésére. Alternatív befektetés Az alternatív befektetés olyan eszközbe történő befektetés, amely különbözik a készpénztől, a részvényektől és a kötvényektől. Alternatív befektetések lehetnek befektetések tárgyi eszközökbe, például nemesfémekbe vagy borba. Ezen felül befektetések lehetnek pénzügyi eszközökbe, például magántőkébe, nehéz helyzetben lévő értékpapírokba és fedezeti alapokba. (azaz magántőke, reáleszközök és fedezeti alapok). Átlagosan csak 12-18 hónapot vesz igénybe.

Hátrányok

Mivel annyira összpontosított, nem annyira sokoldalú, mint a tágabb megnevezések vagy az MBA. Megéri-e az MBA-t? Ha arra gondol, hogy üzleti iskolába megy, akkor azt kérdezheti, hogy megéri-e az MBA? A válasz (mint minden MBA osztályban) a következő: "ez attól függ". Az MBA elvégzésének terhelésén kívül szinte nincs ok arra, hogy ne végezzen MBA-t, ha a főnöke fizet érte. Lehet, hogy tőkeáttételként alkalmazzák ellened és bezárják, de a ROI hihetetlen, ha ingyenes (nyilván). .

Certified Financial Planner (CFP®) tanúsítás

A CFP® elnevezés megszerzése nagyszerű út lehet azok számára, akik befektetési vagy vagyonkezelési pályafutást keresnek. Magán vagyonkezelés A magán vagyonkezelés olyan befektetési gyakorlat, amely magában foglalja a pénzügyi tervezést, az adókezelést, a vagyonvédelmet és egyéb pénzügyi szolgáltatásokat a magas vagyonú egyének számára (HNWI) vagy akkreditált befektetők. A vagyonkezelők szoros munkakapcsolatot alakítanak ki a gazdag ügyfelekkel annak érdekében, hogy elősegítsék a portfólió felépítését, amely eléri az ügyfél pénzügyi céljait. . Ahogy a neve is mutatja, a pénzügyi tervezésre összpontosít, amely a befektetési menedzsment kiskereskedelmi vagy magas vagyonú szegmense. A CFP® az egyik legfontosabb pénzügyi tanúsítás azok számára, akik magas nettó vagyonú ügyfeleket akarnak kezelni.

A CFP® a pénzügyi akkreditációk egyike, amely nagy értéket képvisel, mivel általában körülbelül 2000 dollárba kerül, de attól függően, hogy hány tananyagot vásárol, magasabb vagy alacsonyabb lehet. Az átadási arány körülbelül 67%.

Előnyök

Jó ár-érték és kiváló különbség a lakossági banki, privát banki és vagyonkezelői karrier számára.

Hátrányok

Ez a tanúsítás meglehetősen szűk körű, és nem nagyon hordozható a vagyonkezelésen kívüli egyéb pénzügyi karrier számára, például a befektetési bankok számára. Investment Banking A befektetési banki tevékenység egy olyan bank vagy pénzintézet részlege, amely a kormányokat, vállalatokat és intézményeket fedezeti fedezet biztosításával szolgálja ( tőkebevonás) és fúziók és felvásárlások (M&A) tanácsadási szolgáltatások. A befektetési bankok közvetítőként vagy vállalati fejlesztésként működnek. Vállalatfejlesztés A vállalati fejlesztés a vállalatcsoport azon csoportja, amely stratégiai döntésekért felel üzleti tevékenységének növekedéséért és átszervezéséért, stratégiai partnerségek létesítéséért, fúziókba és felvásárlásokba (M&A) és / vagy szervezeti kiválóság eléréséért. A Corp Dev emellett olyan lehetőségeket is kiaknáz, amelyek kihasználják a vállalat üzleti platformjának értékét. .

Pénzügyi kockázatkezelő (FRM®) tanúsítás

Az FRM® tanúsítás olyan szakemberek számára készült, akik kockázatkezelői, kockázatelemzői és egyéb kockázatkezelési pozíciókat töltenek be. Kockázatkezelés A kockázatkezelés magában foglalja az üzleti élet részét képező kockázati tényezők azonosítását, elemzését és azokra való reagálást. Általában azzal történik. A megjelölés költsége körülbelül 1500 dollár, és körülbelül egy évbe telik. Az átengedési arány körülbelül 50% az FRM esetében.

Előnyök

Ez egy jó út, ha nagyon konkrét karriert akarsz vállalni a kockázatkezelésben, és megkülönböztetni magad. A fenti pénzügyi tanúsításokhoz képest az FRM® az egyik legpályásabb és legcélzottabb minősítés. Nagyon költség- és időhatékony is.

Hátrányok

Az FRM® megnevezés újabb, és így kevésbé globálisan elismert, mint a már régóta létező megnevezések. Kevésbé hordozható a kockázatkezelésen kívül más pénzügyi területeken.

Pénzügyi modellezési és értékelési elemző (FMVA) ® tanúsítás

A vállalati pénzügyi szakemberek számára új és egyre népszerűbb lehetőség a pénzügyi modellezési tanúsítvány megszerzése. Pénzügyi modellezési tanúsítás Pénzügyi modellezési tanúsítvány - szerezd meg igazolást pénzügyi modellezési és értékelési elemzőként (FMVA) ® befektetési banki, FP&A karrierért egy ilyen intézettől. mint Pénzügy. A kurzus témái a pénzügyi modell felépítésétől a fejlett értékelési technikákig és érzékenység-elemzésig terjednek, mindezt az Excel gyakorlati alkalmazásainak felhasználásával. A teljes pénzügyi modellezési és értékelési elemző program (FMVA) ® FMVA® tanúsítás Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari a Finance-nélegy megfizethető befektetés, 497 dollárnál kezdődik, és több mint 24 tanfolyamot és több mint 100 órányi video oktatást tartalmaz. Az áteresztési arány kb. 70% az FMVA ™ tesztnél.

A tanúsítás során megszerzett legpraktikusabb elemzői készségek a következők:

  • Pénzügyi elemzés A pénzügyi elemzés típusai A pénzügyi elemzés magában foglalja a pénzügyi adatok felhasználását a vállalat teljesítményének felmérésére és ajánlások megfogalmazására, hogyan javíthatja a továbbiakban. A pénzügyi elemzők elsősorban az Excelben végzik munkájukat, egy táblázat segítségével elemzik a korábbi adatokat és előrejelzéseket készítenek a pénzügyi elemzés típusai, arányai és a vállalat teljesítménye az Excel programban
  • Pénzügyi modell felépítése A pénzügyi modellek típusai A pénzügyi modellek leggyakoribb típusai a következők: 3 kimutatási modell, DCF modell, M&A modell, LBO modell, költségvetési modell. Fedezze fel az Excel 10 legjobb típusát lépésről lépésre
  • Üzleti értékelési értékelési módszerek A társaság folyamatos működésként történő értékelésekor három fő értékelési módszert alkalmaznak: DCF elemzés, összehasonlítható társaságok és precedens tranzakciók. Ezeket az értékelési módszereket alkalmazzák befektetési banki tevékenységben, tőkekutatásban, magántőke, vállalati fejlesztés, egyesülések és felvásárlások, tőkeáttételes kivásárlások és pénzügyi módszerek (az iparban leggyakrabban alkalmazott technikák)
  • Ingatlan, e-kereskedelem, kiskereskedelem és egyéb iparág-specifikus pénzügyi modellek
  • Haladó alkalmazások, például egyesülések és felvásárlások Fúziók Beszerzések M & A folyamat Ez az útmutató az M&A folyamat minden lépését végigvezeti. Tudja meg, hogyan teljesülnek az egyesülések, felvásárlások és ügyletek. Ebben az útmutatóban felvázoljuk az akvizíció folyamatát az elejétől a végéig, a felvásárlók különféle típusait (stratégiai és pénzügyi vásárlások), a szinergiák fontosságát és a tranzakciós költségek (M&A) modellezését, érzékenység-elemzését és forgatókönyv-elemzést.
  • PowerPoint prezentációk, Excel műszerfalak létrehozása Irányítópult létrehozása az Excelben Ez az útmutató az Excel műszerfal létrehozásához megtanulja, hogyan kell egy gyönyörű műszerfalat készíteni az Excel programban a szakemberek adatmegjelenítési technikáival. In, diagramok, grafikonok és egyéb kimenetek

Pénzügyi elemzői képesítés - tanúsítványminta FMVA® tanúsítás Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari

Tudjon meg többet a Finance FMVA® tanúsításáról Az FMVA® tanúsítás Csatlakozzon több mint 350 600 hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari, vagy böngésznek az összes pénzügyi kurzuson.

Hasonlítsa össze a 6 megnevezést

Az alábbiakban különböző kritériumok összehasonlító táblázata található, ideértve az időzítést, a költségeket, az időtartamot és az összpontosítást a 6 pénzügyi kijelölés mindegyikéhez.

CFA® CPA® CAIA® CFP® FRM® FMVA®
Szintek száma 3 1 2 2 2 1
Költségek 4000–5000 USD 1000–3000 USD 3000 dollár 2000 dollár 1500 USD 497 USD
Vizsga sikeres aránya 30-50% 40-50% 70% 67% 40-50% 70%
Tartalomközpontúság Portfóliókezelés, befektetések Pénzügyi beszámolás, könyvvizsgálat Reáleszközök, alternatív befektetések Pénzügyi tervezés Pénzügyi kockázatkezelés Pénzügyi modellezés, értékelés
Karrier alkalmazás Minden átfogó Könyvelés és pénzügy Vagyonkezelés Kiskereskedelem és vagyonkezelés Kockázat kezelés Minden átfogó
Tanulmányi idő (óra) Vizsgánként 300-350 Váltakozik Vizsgánként 200 Váltakozik Vizsgánként 200-300 120-200 összesen
Befejezési idő 3-5 év 2,5 - 5 év 1-2 év 4 év <1 év <1 év
Munkatapasztalat 4 év 1 év 1 év 3 év 2 év Egyik sem

A fenti táblázat előítéletek nélkül készült, az egyes jelölések weboldalán nyilvánosan elérhető információk alapján.

További pénzügyi tanúsítási források

A Finance küldetése A Mission & Values ​​Finance küldetése az, hogy bárkinek világszínvonalú pénzügyi elemzővé váljon. Tudjon meg többet a Vállalati Pénzügyi Intézet küldetéséről, jövőképéről, értékeiről és kultúrájáról, amely elősegíti karrierjének előmozdítását. Ez azt jelenti, hogy minden eszközt, képzést és sablont meg kell adni ahhoz, hogy világszínvonalú pénzügyi elemző legyen. Az elemző Trifecta® útmutató A végső útmutató a világszínvonalú pénzügyi elemzővé váláshoz. Világszínvonalú pénzügyi elemző szeretne lenni? Az iparág vezető bevált gyakorlatait kívánja követni és kiemelkedni a tömegből? A The Analyst Trifecta® elnevezésű folyamatunk elemzésből, prezentációból és puha készségekből áll. Felfegyverkezve azzal a képességgel, hogy nagy mennyiségű összetett információt tiszta elvihetővé és ajánlásokká lepároljon, meg lesz benne a magabiztosság, amellyel fel kell lépnie a ranglétrán.

A fentiekben felsorolt ​​pénzügyi modellezés és pénzügyi igazolások mellett ingyenes források széles skálájával is rendelkezünk, amelyek elősegítik tanúsított pénzügyi elemzői képességeinek fejlesztését. A Finance legnépszerűbb ingyenes forrásai a következők:

  • Értékelési módszerek Értékelési módszerek A társaság folyamatos működésként történő értékelésekor három fő értékelési módszert alkalmaznak: DCF elemzés, összehasonlítható társaságok és precedens tranzakciók. Ezeket az értékelési módszereket alkalmazzák a befektetési banki tevékenységben, a tőkekutatásban, a magántőke, a vállalati fejlesztés, az egyesülések és felvásárlások, a tőkeáttételes kivásárlások és a pénzügyek terén
  • Útmutató a pénzügyi modellezéshez Ingyenes pénzügyi modellezési útmutató Ez a pénzügyi modellezési útmutató Excel tippeket és bevált gyakorlatokat tartalmaz a feltételezésekről, a meghajtókról, az előrejelzésről, a három állítás összekapcsolásáról, a DCF elemzéséről és egyebekről.
  • Hogyan válhat pénzügyi elemzővé Útmutató a pénzügyi elemzővé váláshoz Hogyan válhat pénzügyi elemzővé. Kövesse a Finance útmutatóját a hálózatépítésről, az önéletrajzról, az interjúkról, a pénzügyi modellezési készségekről és egyebekről. Több ezer embernek segítettünk pénzügyi elemzővé válni az évek során, és pontosan tudjuk, mi kell ehhez.
  • Interaktív karriertérkép

Legutóbbi hozzászólások