Inflációs sövény - Áttekintés, okok, hogyan fedezhető fel

Az inflációs fedezeti ügylet olyan befektetés, amelyet a befektető megvédése érdekében hajtanak végre az áruk és szolgáltatások emelkedő árai miatt a pénz vásárlóerejének csökkenése ellen. Termékek és szolgáltatások A termék egy kézzelfogható tétel, amelyet megszerzés, figyelem, vagy fogyasztás, miközben a szolgáltatás immateriális tétel, amely abból ered. Az inflációval szembeni fedezet ideális befektetései közé tartoznak azok, amelyek az infláció alatt megőrzik értéküket, vagy amelyek egy meghatározott idő alatt növekednek.

Inflációs sövény

Hagyományosan az olyan befektetéseket részesítik előnyben, mint az arany és az ingatlan, mint jó fedezet az infláció ellen. Egyes befektetők azonban továbbra is inkább a részvényekbe fektetnek, abban a reményben, hogy hosszú távon ellensúlyozzák az inflációt.

Összegzés

  • Az inflációs fedezeti ügyletek olyan befektetésekre utalnak, amelyek megvédik a befektetőket az infláció miatti csökkenő pénz vásárlóerejétől.
  • A beruházások várhatóan az inflációs ciklusok alatt meg fognak tartani vagy növekedni fognak.
  • A befektetők infláció fedezéssel foglalkoznak azzal a céllal, hogy megvédjék befektetéseik értékét és a működési költségeket alacsonyabban tartsák.

Miért fedezik a vállalatok az inflációt

Az alábbiakban felsoroljuk azokat az okokat, amelyek miatt a vállalatok inflációs fedezeti ügyleteket folytatnak:

1. Védje befektetésük értékét

A vállalatok fő oka az infláció fedezésének az, hogy megvédik befektetéseiket az infláció időszakában bekövetkező értékvesztéstől. Bizonyos típusú befektetések értéke nő a normál gazdasági ciklusokban, de az inflációs ciklusok alatt csökken, miután figyelembe veszik az infláció hatásait.

Például egy befektető 5% -os éves hozammal szerezhet befektetést. Az év végén azonban, amikor a befektető a befektetés eladását tervezi, az infláció 6% -ra gyorsul. Ez azt jelenti, hogy a befektető 1% -os veszteséget szenved el, ami a vásárlóerejük veszteségét jelenti.

A befektetések értékének következetlenségeinek elkerülése érdekében a befektetők stabil befektetésekre törekednek, amelyek fenntartják vagy növelik az értéket az infláció időszakában. Például ingatlan Ingatlan Az ingatlan olyan ingatlan, amely földterületből és fejlesztésekből áll, amelyek magukban foglalják az épületeket, a berendezési tárgyakat, az utakat, az építményeket és a közüzemi rendszereket. A tulajdonjog tulajdonjogot ad a földnek, a fejlesztések és a természeti erőforrások, például ásványi anyagok, növények, állatok, víz stb. Jó inflációs fedezetnek számítanak, mivel az ingatlanok bérleti jövedelme és piaci értéke általában fenntartja vagy növekedése az inflációs időszakokban.

2. Tartsa alacsonyan a működési költségeket

Amikor egy vállalat azt vetíti előre, hogy működési költségei növekedni fognak az inflációs időszakokban, olyan beruházásokat hajthat végre, amelyek segítenek a működési költségek alacsony szinten tartásában. Az infláció általában magasabb áruk és szolgáltatások előállításának költségeit eredményezi, amelyek általában csökkentik a portfólió hozamát. Az infláció kezelésére a vállalatok kénytelenek lehetnek áruk emelésére, működési költségeik csökkentésére, vagy akár csökkentett árrések elfogadására. Profit Margin A könyvelésben és a pénzügyekben a haszonkulcs a vállalat bevételeinek a bevételeihez viszonyított mértéke. A három fő haszonkulcs-mutató a bruttó nyereség (az összes bevétel mínusz az eladott áruk költsége (COGS)), az üzemi eredmény (a bevétel mínusz a COGS és a működési költségek), valamint a nettó nyereség (bevétel mínusz minden költség).

Például az infláció során az olajkészletek ingadoznak, és az árak emelkednek. Nagyban megnövelhetik a légitársaságok működési költségeit. Az olaj jelentõs költség, és az olajárak növekedése nagyban befolyásolhatja e társaságok haszonkulcsát.

A légitársaságok olajfinomítók felvásárlásával vehetnek részt az infláció fedezésében az üzemanyagáremelkedés kockázatának csökkentése érdekében. Ily módon repülőgépekhez és repülőgépekhez gyártanak sugárhajtómű-üzemanyagot, ahelyett, hogy piaci áron vásárolnák azt a beszállítóktól.

Hogyan lehet fedezni az inflációt

A kormány a különböző gazdasági mutatók elemzésével határozza meg, hogy az infláció a jövőben bekövetkezik-e vagy sem. Olyan intézkedéseket is alkalmazhat, mint a fogyasztói árindex (CPI) a fogyasztói árindex (CPI). A fogyasztói árindex (CPI) a gazdaság összesített árszintjének mérőszáma. A CPI általában megvásárolt termékek és szolgáltatások kötegéből áll. A CPI az ország valutájának vásárlóerejében bekövetkezett változásokat, valamint az áruk és szolgáltatások kosarának árszintjét méri. , amely a háztartásban a fogyasztási cikkek és szolgáltatások kosarának árszintjének változását méri. Az infláció bekövetkezésekor a kormány intézkedéseket fog hozni a piaci volatilitás kezelése érdekében, de az áruk és szolgáltatások ára tovább emelkedni fog.

A befektetők a következő intézkedéseket hajthatják végre, hogy megvédjék magukat a pénz csökkenő vásárlóerejétől az infláció időszakában:

1. Vásároljon kincstári inflációval védett értékpapírokat (TIPS)

A kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS) az állam által támogatott kötvények, amelyeket az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma bocsát ki, és ezek a világ egyik legbiztonságosabb értékpapírja, mivel az amerikai kormány támogatja őket. Ez azt jelenti, hogy mentesülnek a nemteljesítési kockázattól. Nemteljesítési kockázat A nemteljesítési kockázat, más néven nemteljesítési valószínűség, annak a valószínűsége, hogy egy hitelfelvevő nem teljesíti és időben teljesíti a tőkét és a kamatot, és nulla annak a kockázata, hogy a kormány nem fog teljesíteni kötelezettség.

A TIP-ek tartalmaznak egy inflációvédő elemet is. Az elv értékét a CPI változásainak megfelelően állítják be. Bár a TIPS nem biztos, hogy a legmagasabb megtérülést eredményezi, úgy tervezték, hogy az infláció növekedésével növekedjen, és néha meghaladja a kincstárakat, ha az infláció újra megjelenik.

A TIPS azonban nem teljesen tökéletes, mivel átmenetileg csökkenhet a kamatlábak növekedésével. A TIP-ek ideálisak azoknak a befektetőknek, akik védelmet keresnek az infláció és a hitel-nemteljesítés ellen, és a tapasztalatlan befektetők befektetési alapon vagy tőzsdén kereskedett alapon (ETF) keresztül vásárolhatják meg őket.

2. Vegyen fel részvényeket a portfóliójába

Ha ismét megjelenik az infláció, a részvénybe történő befektetések előnyt élveznek, míg a kötvénypiac szenved, mivel végig fix jövedelmet keres. A részvények két fő módon fedezik az inflációt, azaz a részvények osztalékot fizetnek, és idővel növekednek. Amint a vállalatok növelik nettó árbevételüket, növelik a részvényeseknek fizetett osztalékokat is, ami a jövőben nagyobb pénzáramot biztosít a befektetők számára.

A nagyobb pénzáramlás növeli a befektetők vásárlóerejét, még akkor is, ha az infláció emelkedik. Emellett a részvények értéke hosszabb távon növekszik, és diverzifikált részvényportfólió birtoklása megvédheti a befektetőket a pénz csökkenő vásárlóerejétől. Például a most körülbelül 1000 dollárért megvásárolt részvények a következő 10-20 évben több mint 100 000 dollárt érhetnek.

3. Diverzifikálja portfólióját

Egy másik intézkedés, amelyet a befektetők megtehetnek az infláció elleni védelem érdekében, a diverzifikált részvényportfólió létrehozása a világ minden tájáról. Amikor az Egyesült Államok gazdaságában csökken a pénz vásárlóereje, más gazdaságokban, például Japánban, Ausztráliában és Dél-Koreában stabil ciklusok tapasztalhatók, amelyek pozitív megtérülést hoznak a befektetők számára.

Diverzifikált, más országokból származó részvényportfólió létrehozása megvédheti a befektetőket az amerikai piacon a pénz csökkenő vásárlóerejétől.

További források

A Finance a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítást kínálja törlesztések és még sok más. tanúsító program azok számára, akik karrierjüket egy újabb szintre akarják vinni. A továbbtanulás és a tudásbázis fejlesztése érdekében kérjük, tanulmányozza az alábbi további releváns forrásokat:

  • Diverzifikáció A diverzifikáció A diverzifikáció a portfólió-források vagy a tőke allokálásának technikája a különféle befektetések számára. A diverzifikáció célja a veszteségek
  • Tőzsdén kereskedett alap (ETF) Tőzsdén kereskedett alap (ETF) A tőzsdén kereskedett alap (ETF) egy népszerű befektetési eszköz, ahol a portfóliók rugalmasabbak és diverzifikáltabbak lehetnek az összes rendelkezésre álló eszközosztály széles skáláján. Tudjon meg többet az ETF-ekről, ha elolvassa ezt az útmutatót.
  • Befektetési alapok Befektetési alapok A befektetési alap olyan pénzkészlet, amelyet sok befektető gyűjtött be részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából. A befektetési alapok befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Ismerje meg az alapok különféle típusait, működését, valamint az azokba történő befektetés előnyeit és kompromisszumait
  • Vásárlóerő-paritás Vásárló-paritás A vásárlóerő-paritás (PPP) fogalmát arra használják, hogy többoldalú összehasonlításokat végezzenek a különböző országok nemzeti jövedelme és életszínvonala között. A vásárlóerőt egy meghatározott áru- és szolgáltatáskosár árával mérjük. Így a két ország közötti paritás azt jelenti, hogy az egyik ország valutájának egysége vásárolni fog

Legutóbbi hozzászólások