Akkreditált befektető - meghatározás, akkreditációs követelmények

Az akkreditált befektető olyan magán- vagy intézményi befektetőre utal, aki teljesítette az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletének (SEC) Értékpapír- és Tőzsdebizottságának (SEC) meghatározott követelményeit. Az amerikai értékpapír- és tőzsdefelügyelet (SEC) az USA független ügynöksége szövetségi kormány, amely felelős a szövetségi értékpapír-törvények végrehajtásáért és az értékpapírokra vonatkozó szabályok javaslatáért. Feladata az értékpapír-ipar, valamint a részvény- és opciós tőzsdék fenntartása is. Az akkreditált befektetők olyan értékpapírokat vásárolhatnak, amelyek más befektetők számára nem állnak rendelkezésre, és amelyeket egyetlen szabályozó hatóság sem regisztrált.

A SEC megköveteli egy ilyen befektetőtől, hogy teljesítsen bizonyos követelményeket, amelyek magukban foglalják a nettó vagyont, az éves jövedelmet. Éves jövedelem Az éves jövedelem a pénzügyi év során megszerzett jövedelem teljes értéke. A bruttó éves jövedelem minden bevételre vonatkozik, mielőtt bármilyen levonást megtennének, a nettó éves jövedelem pedig az összes levonás után fennmaradó összeget jelenti. A koncepció egyaránt vonatkozik magánszemélyekre és vállalkozásokra, vagy szakmai tapasztalatra. Az akkreditált befektetők között jellemzően magas nettó vagyonú magánszemélyek, befektetési bankok stb.

Akkreditált befektető - Idős ember beszél telefonon - a háttérben a londoni Big Ben látható

Az Egyesült Államokban az értékpapírok Nyilvános értékpapírok Az állami értékpapírok vagy forgalomképes értékpapírok olyan befektetések, amelyek nyíltan vagy könnyen kereskednek a piacon. Az értékpapírok vagy részvény vagy adósság alapúak. nyilvántartásba kell venniük a SEC-nél, mielőtt a nyilvánosság számára felajánlhatnák őket. A SEC felmentést ad bizonyos értékpapírok tekintetében, amelyeket a kibocsátók el akarnak adni akkreditált befektetőknek. Az ilyen értékpapírok nincsenek regisztrálva, de a kibocsátónak ellenőriznie kell, hogy a potenciális akkreditált befektetők megfelelnek-e a SEC által előírt követelményeknek.

Az értékpapírok regisztrációs folyamata általában drága. A vállalatok a nyilvántartásba vétel alóli mentesség alól sok pénzt takaríthatnak meg. A nyilvántartásba nem vett magánbefektetésekkel járó magas kockázat miatt az olyan pénzügyi hatóságoknak, mint a SEC, ellenőrizniük kell az ilyen tranzakciókat, és biztosítaniuk kell, hogy a befektetők tapasztaltak és pénzügyi szempontból stabilak legyenek ahhoz, hogy ilyen befektetésekbe vegyenek részt.

Az akkreditált befektetővé válás követelményei

Az egyén vagy intézmény akkreditált befektetővé válásának egyedi követelményei országonként eltérőek. Például az Egyesült Államok, Kanada és az Egyesült Királyság eltérő követelményeket támaszt.

A követelményeket a helyi pénzügyi szabályozó határozza meg. Az Egyesült Államokban a SEC meghatározza azokat a követelményeket, amelyeket a D. szabály 501. szabálya vázol fel.

Az Egyesült Államokban a követelmények a következők:

1. Éves jövedelem

Egy személynek az elmúlt két évben 200 ezer dollárt (közös jövedelem esetén 300 000 dollárt) meghaladó éves jövedelemmel kell rendelkeznie. Az egyénnek ugyanolyan vagy magasabb bevételre kell számítania a folyó pénzügyi évben is. Pénzügyi év (FY) A pénzügyi év (FY) egy 12 hónapos vagy 52 hetes időszak, amelyet a kormányok és a vállalkozások számviteli célokra használnak az éves pénzügyi jelentések megfogalmazására. A pénzügyi év (FY) nem feltétlenül követi a naptári évet. Ez olyan időszak lehet, mint 2009. október 1. - 2010. szeptember 30..

2. Nettó vagyon

Egy személynek nettó vagyonának legalább egymillió dollárnak kell lennie, akár magánszemélyként, akár együtt (ha házasok), a vásárláskor. A nettó érték kiszámítása kizárja az egyén elsődleges lakóhelyének értékét. A be nem jegyzett értékpapírok kibocsátójának általános partnere, igazgatója vagy ügyvezetõ tisztviselõje is lehet akkreditált befektetõ.

3. Entitás nettó értéke

Az egység akkor akkreditálható, ha olyan szervezetről van szó, amelynek eszközértéke 5 millió USD vagy annál magasabb. Az egység akkreditált befektetőnek is tekinthető, ha tulajdonosai akkreditált befektetők.

Azonban a gazdálkodó egységnek nem engedélyezett az akkreditált státusza, ha kizárólag nyilvántartásba nem vett értékpapírok vásárlása céljából jött létre. Az akkreditált befektető definícióját az amerikai kongresszus 2016-ban módosította befektetési tanácsadók és brókerek bevonásával.

Hogyan lehet akkreditált

Nincs hivatalos folyamat, amelyet egy magánszemélynek vagy intézménynek követnie kell ahhoz, hogy akkreditált befektetővé váljon. A nyilvántartásba nem vett értékpapírok eladójának feladata annak ellenőrzése, hogy egyén vagy intézmény megfelel-e a minősítésnek.

Az eladó köteles ellenőrizni az értékpapírok megvásárlásában érdekelt magánszemélyek vagy intézmények állapotát. 2013 szeptemberében a SEC kötelezővé tette az értékpapír-kibocsátók számára, hogy több lépést tegyenek annak érdekében, hogy ellenőrizzék az értékpapírokat akkreditált befektetőként vásárolni kívánó magánszemélyek helyzetét.

Általában a befektetőnek ki kell töltenie egy kérdőívet, amely részleteket tartalmaz, például az éves jövedelmet és a nettó vagyont. Ezenkívül kötelesek csatolni az igazoló dokumentumokat, például az elmúlt két év pénzügyi kimutatásait, a számlainformációkat és az adóbevallásokat.

Egyes értékpapír-kibocsátók további információkat kérhetnek. Ez magában foglalhat például hiteljelentést vagy pénzügyi tanácsadók vagy ügyvédek felülvizsgálati leveleit.

Az akkreditált befektetők szabályozása

Az egyik oka annak, hogy a pénzügyi szabályozók előírják az akkreditált befektetőkre vonatkozó követelményeket, az a befektetők védelme, akik esetleg nem ismerik a befektetéseket, amelyekbe befektetnek, és ezért nagy kockázatnak vannak kitéve, hogy elveszítik pénzüket.

Ilyen szigorú követelmények megfogalmazásával a szabályozó biztosítja, hogy az áhított akkreditált befektetői címet megszerző befektetők ismerjék a magas kockázatú befektetéseket és pénzügyileg elég stabilak legyenek ahhoz, hogy képesek legyenek elviselni a szabályozatlan értékpapírokból eredő esetleges veszteségeket. Egyszerűen fogalmazva, a szabályok a befektetők, nem pedig a szabályozatlan értékpapírok kibocsátóinak védelmére irányulnak.

A kockázatos értékpapírok kereskedelmének korlátozása helyett a szabályozók korlátokat határoznak meg, hogy csak a legképzettebb és pénzügyileg legstabilabb befektetők tegyék lehetővé a be nem jegyzett értékpapírokba történő befektetését. Az ilyen befektetők hatalmas hozamot érhetnek el, ha a befektetések sikeresek, vagy ellenállhatnak a veszteségeknek, ha az értékpapírok nem hozzák meg a várt hozamot.

Kapcsolódó olvasmányok

A Finance a globális pénzügyi modellezési és értékelési elemző (FMVA) ™ hivatalos szolgáltatója. Az FMVA® tanúsítás Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari tanúsító program, amelynek célja, hogy bárki világszínvonalú pénzügyi elemzővé váljon. . A karrier továbbhaladásához az alábbi további források hasznosak lehetnek:

  • Az eszközallokáció Az eszközallokáció olyan stratégiára utal, amelyben az egyének befektetési portfóliójukat különféle kategóriák között osztják fel a befektetés minimalizálása érdekében
  • Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.
  • Részvény befektetési stratégiák Részvény befektetési stratégiák A részvény befektetési stratégiák a részvény befektetés különféle típusaira vonatkoznak. Ezek a stratégiák nevezetesen érték, növekedés és index befektetés. A befektető által választott stratégiát számos tényező befolyásolja, például a befektető pénzügyi helyzete, befektetési céljai és a kockázattűrés.
  • Az 1933-as értékpapírokról szóló törvény az 1933-as értékpapírokról szóló törvény Az 1933-as értékpapírokról szóló törvény volt az első nagy szövetségi értékpapír-törvény, amelyet az 1929. évi tőzsdei összeomlás után fogadtak el. A törvényt az Igazság az értékpapírokról, a szövetségi értékpapírokról szóló törvény vagy az 1933-as törvény is nevezi. . 1933. május 27-én lépett életbe a nagy gazdasági válság idején. ... a törvény néhány jogsértés kijavítására irányult

Legutóbbi hozzászólások