Terhelési alap - A terhelési alapok meghatározása, típusai és előnyei

A befektetési alap egy befektetési alap. Befektetési alapok A befektetési alap egy olyan pénzkészlet, amelyet sok befektető gyűjtött be részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából. A befektetési alapok befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Tudjon meg többet a különböző típusú alapokról, működésükről, valamint az azokba történő befektetések előnyeiről és kompromisszumairól, amelyek jutalékot jelentenek részvényeinek megvásárlásához vagy eladásához. A terhelést a befektető által vásárolt vagy eladott összeg százalékában számítják ki. A befektető fizeti a terhelést, amelyet arra fordítanak, hogy egy alkusznak vagy befektetési tanácsadónak kompenzálja az idejét és a megfelelő alap kiválasztásának ügyességét.

Betöltési Alap

Ha a terhelést a vásárláskor fizetik, akkor azt front-end terhelésnek nevezik. Részvények után fizetett terhelés Részvény Mi az a részvény? Az a magánszemély, akinek egy társaságban részvénye van, részvényesnek nevezhetõ, és jogosult a társaság maradvány eszközeinek és bevételeinek egy részének igénylésére (ha a társaság valaha feloszlana). A "részvény", "részvények" és "tőke" kifejezéseket felcserélhető módon használják. értékesítik háttérterhelésnek vagy függő halasztott értékesítési költségnek. A befektetési alap a befektetési összeg 4–8% -át vagy átalánydíjat számíthat fel.

Teheralap vs. terhelés nélküli alap

Az ok, amiért a legtöbb befektető teheralapot keres, szemben a terhelés nélküli alapokkal, az a pénzügyi közvetítő kártalanítása, aki elvégezte a kutatást, ajánlotta és eladta nekik az alapot. A pénzügyi közvetítők, a pénzügyi közvetítő A pénzügyi közvetítő olyan intézményre utal, amely a pénzügyi tranzakciók megkönnyítése érdekében közvetítőként működik két fél között. A pénzügyi közvetítőként általában emlegetett intézmények közé tartoznak a kereskedelmi bankok, befektetési bankok, befektetési alapok és nyugdíjalapok. mint például a brókerek és a pénzügyi tervezők, szaktudásukkal azonosítják az ügyfelük számára a lehető legjobb alapot.

Ügyességükért cserébe a közvetítőnek jutalékot fizetnek. Ha a befektető rendelkezik a legjobb befektetés felkutatásával és a befektetési alapok adás-vételével kapcsolatos független döntések meghozatalával járó szakértelemmel, akkor a befektető semmilyen előnyt nem ér el a teheralapok pénzügyi közvetítőtől történő megvásárlásával.

Sok befektető inkább a teher nélküli alapokat részesíti előnyben, mivel az opció minimalizálja a kiadásokat, ami magasabb hozamot jelent. A terhelés nélküli alap olyan alap, amely nem terhel terheket. A terhelés nélküli alapok bizonyos időtartam után bevásárlási díj nélkül beválthatók.

A terhelés nélküli alapok kezelésével kapcsolatos költségeket levonják az alap bruttó hozamából. Például, ha egy alap 10% -kal tér vissza díjak és kiadások előtt, és az összes ráfordítás és ráfordítás 1% -ot tesz ki, a befektető 9% -os nettó hozamot fog keresni. A terhelés nélküli alapok nem számítanak fel értékesítési terheket, de más típusú díjakat is felszámíthatnak, például csere-, visszaváltási és számlavezetési díjakat.

A befektetési alapok osztályainak típusai

A befektetési alapok társaságainak több részvényosztálya van Előnyben részesített részvények Az elsőbbségi részvények (elsőbbségi részvény, elsőbbségi részvények) azok a részvénytulajdon-osztályok, amelyek elsőbbséget igényelnek a társaság eszközeivel szemben a törzsrészvényekkel szemben. A részvények magasabb rangúak, mint a törzsrészvények, de az adósságokhoz, például a kötvényekhez képest magasabbak. amelyek több lehetőséget kínálnak a befektetőknek az eladási díjak megfizetésére. Minden részvényosztálynak megvan a maga előnye és hátránya, amelyek a befektetők által viselt kiadásokra összpontosítanak:

1. A. osztályú részvények

Az A osztályú részvények front-end alapok, amelyek előzetes értékesítési díjat számítanak fel a befektetés teljes összegére. A díjat egy befektetési tanácsadó szolgáltatásainak kifizetésére használják, és 5% és 8% között mozog. Azok a befektetők, akik nagy összegeket fektetnek be, profitálhatnak az eladási kedvezményekből, amelyek csökkentik az értékesítési díjat.

Az A osztályú részvények a legalacsonyabb költségű opciót kínálják azoknak a befektetőknek, akik hosszú dollár alatt terveznek nagy dollár összegeket befektetni. Például, ha egy befektető 100 000 dollárt fektet be egy 5% -os terhelésű befektetési alapba, akkor a befektető 5000 dolláros eladási költséget von maga után, és nettó 95 000 dollár marad.

2. B osztályú részvények

A B osztályba tartozó részvények nem számítanak ki elöljárói értékesítési díjat. Ehelyett háttérterhet számítanak fel, ha a befektető eladja befektetését egy megállapodott időszak előtt, általában öt-nyolc évig. Ezenkívül a befektető legfeljebb 6% -os visszaváltási díjat számol fel. Ellentétben az A osztályú részvényekkel, amelyek kitörési engedményeket kínálnak a nagy befektetésekhez, a B osztályú részvények nem kínálnak kitörő részvényeket. A háttérköltség azonban csökken a beruházás időtartama alatt.

Végül hét vagy nyolc éves birtoklási időszak után a befektető B osztályú részvényeket A osztályú részvényekké válthat. A B osztályú részvények megfelelőek azoknak a befektetőknek, akiknek nincs megfelelő tőkéjük az A osztályba történő befektetéshez, és jogosultak a kitörési engedményekre, de körülbelül hét évig birtokolhatnak B osztályú részvényeket, mielőtt azokat A osztályú részvényekre cserélnék.

3. C osztályú részvények

A C osztályú részvények körülbelül 1% -os szintű terhelést számolnak el a befektetési tartási időszak alatt, így ez a legdrágább részvényosztály azon befektetők számára, akik hosszú távon tervezik tartani a befektetést. Nem kínálnak kitörési kedvezményeket. A C osztályú részvények a legalkalmasabbak azoknak a befektetőknek, akik rövid távon tervezik a részvények birtoklását.

A terhelési alapok előnyei

Noha a teheralapok jutalékot számítanak fel, egyes befektetők mégis előnyben részesítik őket a terhelés nélküli alapokkal szemben. A befektetők jutalékot fizetnek a pénzügyi közvetítőnek, amely kutatást végez a befektetéshez legmegfelelőbb befektetési alapról, és az ügyfél nevében hoz befektetési döntést.

A pénzügyi közvetítő használata megvédi a tapasztalatlan befektetőket attól, hogy a tudás hiánya miatt téves döntéseket hozzanak. Szakértő alkalmazása csak kis jutalék felszámolásával segítheti a befektetőt a jobb hozam megvalósításában.

Kapcsolódó olvasmányok

Köszönjük, hogy elolvasta a Finance magyarázatát a terhelési alapról. A Finance felajánlja a pénzügyi modellezés és értékbecslés elemzőjének (FMVA) ™ FMVA® tanúsítását. Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari tanúsító program azok számára, akik karrierjüket a következő szintre akarják vinni. A tanulás és a karrier előrehaladása érdekében a következő források lesznek hasznosak:

  • Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.
  • A megtérülési ráta a megtérülési ráta A megtérülési ráta (ROR) egy befektetés nyeresége vagy vesztesége egy adott időtartam alatt, összehasonlítva a befektetés kezdeti költségével, százalékban kifejezve. Ez az útmutató a leggyakoribb képleteket tanítja
  • Szolgáltatási díj Szolgáltatási díj A szolgáltatási díj, más néven szolgáltatási díj, a vásárolt termékkel vagy szolgáltatással kapcsolatos szolgáltatásokért fizetendő díjra utal.
  • Kereskedési mechanizmusok Kereskedési mechanizmusok A kereskedési mechanizmusok az eszközök kereskedésének különböző módszereire utalnak. A kereskedési mechanizmusok két fő típusa az árajánlat-alapú és a megbízás-vezérelt kereskedési mechanizmus

Legutóbbi hozzászólások