Pénzügyi tanácsadó - áttekintés, szerepek és felelősségek, fizetések

A pénzügyi tanácsadó pénzügyi szakember A szakember kifejezés mindenkire utal, aki valamilyen szintű végzettséget, készséget vagy képzést igénylő tevékenység végzéséből keresi a kenyerét. aki konzultációt és tanácsot ad az egyén vagy a szervezet pénzügyeivel kapcsolatban. A pénzügyi tanácsadók segítséget nyújthatnak az egyéneknek és a vállalatoknak a pénzügyi céljaik gyorsabb elérésében, azáltal, hogy ügyfeleiknek stratégiákat és módszereket kínálnak a nagyobb vagyon létrehozására. Magánvagyon-kezelés A magánvagyon-kezelés olyan befektetési gyakorlat, amely magában foglalja a pénzügyi tervezést, az adókezelést, az eszközvédelmet és más pénzügyi szolgáltatásokat a magas szintű nettó vagyonú magánszemélyek (HNWI) vagy akkreditált befektetők. A vagyonkezelők szoros munkakapcsolatot alakítanak ki a gazdag ügyfelekkel annak érdekében, hogy elősegítsék a portfólió felépítését, amely eléri az ügyfél pénzügyi céljait. , csökkenteni a költségeket,vagy megszünteti az adósságokat.

Pénzügyi tanácsadó

Pénzügyi tanácsadó szerepe

A pénzügyi tanácsadó az alábbiak szerint segítheti az egyéneket vagy vállalatokat pénzügyi céljaik elérésében.

Egyének

Egy magánszemély esetében a pénzügyi tanácsadó betekintést nyújthat abba, hogy miként tudnak többet megtakarítani és gazdagodni. Ez gyakran olyan befektetési portfólió összeállításával történik, amely jól megfelel az ügyfél kockázati hozzáállásának. Egyes ügyfelek hajlandóbbak kockázatot vállalni, ha a potenciálisan nagyobb jutalom esélye vonzóbb számukra, mint a pénzveszteség kilátása.

Fordítva, vannak olyan ügyfelek is, akik jobban kerülik a kockázatot, és akik alacsonyabb kockázatú portfóliót szeretnének, még akkor is, ha ez potenciálisan alacsonyabb hozamot jelent.

Az egyén kockázati attitűdjének meghatározása nehéz lehet, mivel az egyén kockázati hozzáállása számos tényezőtől függhet. Így egy pénzügyi tanácsadó olyan kérdésekről kérdezhet, mint az egyén életkora, jövedelme, családi állapota, eladósodása vagy megtakarításai, hogy megbízható ismereteket szerezzen ügyfeléről.

Vállalatok

A vállalatok esetében a pénzügyi tanácsadók segíthetnek egy második, semleges perspektíva biztosításában a vállalati fejlődéssel kapcsolatban. Vállalatfejlesztés A vállalati fejlesztés a vállalatcsoport azon csoportja, amely felelős üzleti növekedésének és szerkezetátalakításának stratégiai döntéseiért, stratégiai partnerségek létrehozásáért, fúziókért és felvásárlásokért felelős ( M & A), és / vagy a szervezeti kiválóság elérése. A Corp Dev emellett olyan lehetőségeket is kiaknáz, amelyek kihasználják a vállalat üzleti platformjának értékét. projektek. Például, ha egy vállalat új gyárépítéssel fontolgatja tevékenységének bővítését, a pénzügyi tanácsadók segíthetnek önállóan felmérni a projekt jövedelmezőségét.

Miután a tanácsadó értékelése lezárult, bemutathatják megállapításait a vállalat vezetésének azzal a céllal, hogy elemzésük értékes második véleményt adjon a vállalat vezetésének.

Pénzügyi tanácsadói fizetések

Kanadában a pénzügyi tanácsadók számára a kompenzációs tartomány nagyon széles, az alapfizetések alacsony szinten kezdődnek, 30 000 dollárnál, és meghaladják a 100 000 dollárt.

A pénzügyi tanácsadók többségét bizonyos teljesítménycélok elérése esetén kifizetett bónuszokkal is kompenzálják. Egyes tanácsadók jutalékon alapuló kompenzációt kapnak, ha ügyfelük pénzét bizonyos kezelt alapokba fektetik. Mint sok más pénzügyhez kapcsolódó szakmában, a releváns tapasztalatokat is díjazzák. Ez azt jelenti, hogy a hosszú évek óta gyakorló vezetők általában azok, akik a jövedelmi spektrum felső végén vannak.

Megnevezések beszerzése, például CFA charter CFP® vs CFA® CFP vs CFA: melyik utat válassza? A Certified Financial Planner (CFP) és a Chartered Financial Analyst (CFA) a két legtöbbet emlegetett jelölés a pénzügyi területen. Mindkettő különböző érdekeket szolgál, és a jelöltek végül más jellegű munkát végeznek, vagy az MBA elősegítheti az egyén előrelépését a karrierlétrán. Számos pénzügyi cég előírja a minimális GPA-elhatárolást az új diplomások számára, ami azt jelenti, hogy a kiváló osztályzatok elengedhetetlenek.

Pénzügyi tanácsadás a vállalatok számára

A pénzügyi tanácsadás jövője

Amint a technológia folyamatosan fejlődik, egyre több „robo-tanácsadót” vesznek igénybe a vállalatok. A Robo-advisors olyan automatizált programok, amelyek fejlett algoritmusok segítségével értelmezik a felhasználói információkat, és befektetési portfóliókat hoznak létre az ügyfél specifikus pénzügyi céljainak megfelelően.

Az ilyen programok automatizálják az információk gyűjtésének és értelmezésének folyamatát, ami azt jelenti, hogy a pénzügyi tanácsadói munkát az idő töredékében és a költségek töredékével tudják elvégezni. A robo-tanácsadók valódi veszélyt jelenthetnek a pénzügyi tanácsadókra, ha a technológia tovább fejlődik, és az algoritmusok egyre pontosabbá válnak.

Ennek ellenére nagy aggodalomra ad okot a robo-tanácsadók megbízhatósága. Sok ember továbbra is szeretné tudni, hogy pénzüket egy igazi személy kezeli, akivel beszélhet és kommunikálhat, nem pedig egy számítógép. Azonban egy olyan világban, ahol a pénzügyi tanácsadók és befektetési menedzserek ritkán ütik meg a piaci indexeket, ez egyre kevésbé aggasztó.

További források

A Finance a pénzügyi modellezési és értékelési elemző (FMVA) ™ hivatalos szolgáltatója. Az FMVA® tanúsítás Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari tanúsító program, amelynek célja, hogy bárkit világszínvonalú pénzügyi elemzővé alakítsanak.

A pénzügyi elemzés ismereteinek továbbfejlesztése és ajánlása érdekében javasoljuk az alábbi kiegészítő forrásokat:

  • Demográfiai adatok Demográfiai adatok A demográfiai adatok azoknak a népességnek a társadalmi-gazdasági jellemzőire utalnak, amelyeket a vállalkozások használnak az ügyfelek termékpreferenciáinak és vásárlási szokásainak azonosítására. Célpiaci vonásaikkal a vállalatok profilt alakíthatnak ki ügyfélkörük számára.
  • Személyes bankár munkaköri leírás Személyes bankár munkaköri leírás A személyes bankárok segítséget nyújtanak az ügyfél személyes bankszámlájának pénzügyi szükségleteinek kezelésében és felügyeletében. A személyes bankár munkaköri leírása tartalmazza a támogatási ügyfelek bankszámláinak és más termékeinek megnyitását, kezelését és optimalizálását, a potenciális ügyfelek és potenciális ügyfelek felkutatását
  • Személyes pénzügyek Személyi pénzügyek A személyes pénzügyek a személyes pénzügyi tevékenységek tervezésének és irányításának folyamata, például jövedelemtermelés, költekezés, megtakarítás, befektetés és védelem. A személyes pénzügyek kezelésének folyamata összefoglalható költségvetésben vagy pénzügyi tervben.
  • A befektetés megtérülése A befektetés megtérülése (ROI) A befektetés megtérülése (ROI) egy teljesítménymérõ, amelyet egy befektetés megtérülésének értékelésére vagy a különbözõ befektetések hatékonyságának összehasonlítására használnak.

Legutóbbi hozzászólások