CFP vs CFA - Pénzügyi tervezés vs portfóliókezelés

A Certified Financial Planner® (CFP) és a Chartered Financial Analyst® (CFA) a két legtöbbet emlegetett jelölés a pénzügyi területen. Mindkettő különböző érdekeket szolgál, és a jelöltek végül más jellegű munkát végeznek. Lehet, hogy mindkettő hasonlóan hangzik, de a valóságban különböző célokat szolgálnak (bár van némi átfedés). Beszéljünk külön a CFP vs CFA-ról, és beszéljünk a különbségekről.

A vállalati pénzügyek területe Vállalati pénzügyek Áttekintés A vállalati pénzügyek foglalkoznak egy vállalat tőkeszerkezetével, beleértve annak finanszírozását és azokat az intézkedéseket, amelyeket a menedzsment az érték növelése érdekében tesz, és széles körű, és sok karrierből áll. Nincs kevés lehetőség, ha a megfelelő utat választja, és kitisztítja az akadályokat céljainak elérése érdekében. Fontos, hogy olyan utat válasszon, amely összhangban áll a céljaival és érdekeivel, és ez az útmutató arra törekszik, hogy segítsen ebben a CFP vs CFA vonatkozásában.

CFP vs CFA

CFP vs CFA - a CFP

Pénzügyi tervezés egyének számára

A KHP olyan szakemberek számára készült, akik tanácsot adnak az egyéneknek személyes portfóliójuk kezelésében és a jövő tervezésében. Az okleveles pénzügyi tervezők számos területen tanácsot adnak az embereknek, például a befektetési menedzsment, a vagyon- és nyugdíjtervezés, az adótervezés, a személyes cash flow-k és a biztosítás területén.

Egyes minősített pénzügyi tervezők partnerséget is kialakíthatnak olyan emberekkel, mint ügyvédek és adószakértők.

Látogasson el a CFP weboldalára itt -> //www.fpsc.ca/

Követelmények és vizsga

A CFP szabványtanácsa meghatározza a CFP követelményeit. A CFP-jel megszerzéséhez alapképzéssel kell rendelkeznie, legalább hároméves tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi tervezés terén, és el kell végeznie az előírt tanfolyamot. Bizonyos esetekben fel lehet menteni a tanfolyamot. A CFP csak egy vizsgát foglal magában, és egy éven belül elvégezhető, ha az első próbálkozáson törlődik.

A tanfolyamok a következőket tartalmazzák:

  • Pénzügyi tervezés (környezet és folyamat)
  • Jövedelemadó
  • A biztosítási tervezés alapjai
  • Nyugdíjigény-elemzés és tervezés
  • Beruházások
  • A birtoktervezés alapjai

CFP vs CFA - Karrier

A CFP munkája az ügyfelekkel, különösen az egyéni befektetőkkel. A siker attól függ, hogy az ügyféllista mennyire jó és hűséges - és ez a CFP által nyújtott szolgáltatás minőségétől függ. Emiatt a CFP-nek nincs meghatározott fizetése. Ez a tervező által kialakított kapcsolatoktól függ.

CFP vs CFA - a CFA

Pénzügyi elemzők

A CFA-vá válás vizsga olyan szakemberek fejlesztésére összpontosít, akik pénzügyi elemzéseket végezhetnek és nagy összegeket kezelhetnek. A megnevezés, amely lehetőséget kínál az egyébként nehezen bejutó munkahelyek számára, nagyon széles körű.

A program erős alapot biztosít a befektetési elemzéshez és a portfóliókezeléshez. Néha összehasonlítják a különféle kiskorúakkal végzett mesterképzéssel olyan témákban, mint a közgazdaságtan, a számvitel és a statisztikai fogalmak.

Látogassa meg az Intézet honlapját itt -> //www.cfainstitute.org/

Követelmények és vizsga

Az alapító okirat, amelyet a CFA Intézet adott ki (székhelye az Egyesült Államokban), az igényes vizsgálatsorozatnak köszönhetően erős hírnévnek örvend. A jelentkezőknek alaposan tanulmányozniuk kell a továbbjutáshoz. Három szintből áll: a jelentkezőknek minden órára hat órás vizsgát kell tenniük. Az 1. szintű vizsga évente kétszer kerül megrendezésre (június és december), míg a másik két szint esetében a vizsga évente csak egyszer - minden év júniusában.

Az 1. szintű vizsgálat a befektetési eszközökre összpontosít (kvantitatív módszerek, pénzügyi beszámolás és elemzés stb.), A 2. szint fokozza az eszközosztályok elemzését (tőkebefektetések, fix kamatozású, derivatívák stb.). A 3. szintű vizsga nagyobb hangsúlyt fektet a portfóliókezelésre és a vagyontervezésre. Valamennyi vizsga az etika és a szakmai normák egyik fő szakaszával rendelkezik.

Az oklevél megszerzéséhez a jelentkezőknek teljesíteniük kell mindhárom feltételt: rendelkezniük kell alapképzéssel, tisztázniuk kell a vizsgák mindhárom szintjét, és négyéves tapasztalattal kell rendelkezniük a pénzügyi területen.

Karrier utak

A CFA Intézet adatlapja szerint a bérlők tulajdonosai elsősorban

  1. Portfóliókezelők
  2. Kutatási elemzők Részvénykutatási elemző Egy részvénykutatási elemző az állami vállalatok kutatási területeit ismerteti, és ezeket a kutatásokat elosztja az ügyfelek számára. Kitérünk az elemzői fizetésre, a munkaköri leírásra, az ipari belépési pontokra és a lehetséges karrierutakra.
  3. Fő szintű vezetők
  4. Tanácsadók
  5. Kockázatkezelők

További szerepek, amelyekben megtalálhatja a charter tulajdonosait, a kockázatelemzők, a pénzügyi elemzők. Pénzügyi elemző munkaköri leírás Az alábbi pénzügyi elemző munkaköri leírás egy tipikus példát mutat be az összes készségre, oktatásra és tapasztalatra, amelyet elemzői munkához kell fogadni egy bankban, intézményben. , vagy vállalat. Végezzen pénzügyi előrejelzést, jelentéstételt és működési mutatókat, elemezzen pénzügyi adatokat, készítsen pénzügyi modelleket, tanácsadókat és kereskedőket.

CFP vs CFA - Átfedő karrier

A KHP kijelölése segítséget nyújthat olyan szerepkörök megszerzésében, mint például a pénzügyi elemző, kereskedés, részvénykutató munkatárs vagy pénzügyi tanácsadó, azonban általában csak nagy vonzerővel bír a pénzügyi tervezés és a pénzügyi tanácsadói szerepek iránt.

A CFA hitelesítő adat viszont mind a vállalati szerepkörökhöz (például pénzügyi elemző, kereskedés, részvénykutató munkatárs, befektetési banki és magántőke), mind a személyes pénzügyi tervezés / tanácsadó szerepkörökhöz használható.

Mindkét megnevezés széles körű lehetőségeket kínál. Egyes lehetőségek átfedik egymást, de általában különböző utakra szánják őket. Az ember érdekeinek és törekvéseinek megfelelően dönt.

Pénzügyi modellező karrier

Mindkettő nagy lehetőség az önéletrajz karriert igénylő pénzügyi modellezés, de sem megbízólevél tanít valójában a lépésről-lépésre alkalmazotta pénzügyi modellezéshez szükséges készségek Mi a pénzügyi modellezés A pénzügyi modellezést az Excel programban hajtják végre, hogy előre jelezzék a vállalat pénzügyi teljesítményét. Áttekintés arról, hogy mi a pénzügyi modellezés, hogyan és miért kell egy modellt felépíteni. az Excelben. A modellezési készségek elsajátításának leghatékonyabb módja az olyan karrier, mint a befektetési banki tevékenység, befektetési banki karrierút befektetési banki karrier útmutató - tervezze meg IB karrierjét. Tudjon meg többet a befektetési banki fizetésekről, a felvétel módjáról és a tennivalókról az IB karrier után. A befektetési banki részleg (IBD) segíti a kormányokat, vállalatokat és intézményeket a tőkebevonásban, valamint az egyesülések és felvásárlások befejezésében. , részvénykutatás Részvénykutatási elemző Egy részvénykutatási elemző az állami vállalatok kutatási lefedettségét biztosítja, és ezt a kutatást elosztja az ügyfelek számára.Kitérünk az elemzői fizetésre, a munkaköri leírásra, az ipari belépési pontokra és a lehetséges karrierutakra. vagy FP&A FP&A elemző Legyél FP&A elemző egy vállalatnál. Felvázoljuk az FP & A munkákhoz és a sikeres pénzügyi karrierhez szükséges fizetést, készségeket, személyiséget és képzést. Az FP&A elemzői, vezetői és igazgatói felelősek a vezetők számára a szükséges elemzések és információk biztosításáért.

Ha még nem dolgozik ezen munkahelyek egyikén, online módon tanulhat a Finance pénzügyi modellező tanfolyamain és képesítésein keresztül. FP&A,.

Az alábbiakban bemutatjuk a Finance egyik pénzügyi modellező tanfolyamának képernyőképét.

pénzügyi modellezés

Hasonlítson össze további megnevezéseket

Az alábbiakban egy hasznos táblázat található további megnevezések összehasonlítására.

CFA® CPA® CAIA® CFP® FRM® FMVA®
Szintek száma 3 1 2 2 2 1
Költségek 4000–5000 USD 1000–3000 USD 3000 dollár 2000 dollár 1500 USD 497 USD
Vizsga sikeres aránya 30-50% 40-50% 70% 67% 40-50% 70%
Tartalomközpontúság Portfóliókezelés, befektetések Pénzügyi beszámolás, könyvvizsgálat Reáleszközök, alternatív befektetések Pénzügyi tervezés Pénzügyi kockázatkezelés Pénzügyi modellezés, értékelés
Karrier alkalmazás Minden átfogó Könyvelés és pénzügy Vagyonkezelés Kiskereskedelem és vagyonkezelés Kockázat kezelés Minden átfogó
Tanulmányi idő (óra) Vizsgánként 300-350 Váltakozik Vizsgánként 200 Váltakozik Vizsgánként 200-300 120-200 összesen
Befejezési idő 3-5 év 2,5 - 5 év 1-2 év 4 év <1 év <1 év
Munkatapasztalat 4 év 1 év 1 év 3 év 2 év Egyik sem

További források

Ez a CFP vs CFA útmutatója volt. További megnevezések és karrierutak megismeréséhez nézze meg ezeket a további pénzügyi forrásokat:

  • Vásárlás oldalsó v / s eladási oldal vételi oldal vétel eladás vétel oldal vételi oldal vétel oldal vétel eladás vs vétel oldal. A Buy Side azokra a cégekre vonatkozik, amelyek értékpapírokat vásárolnak, és befektetési menedzsereket, nyugdíjalapokat és fedezeti alapokat foglalnak magukban. Az eladási oldal
  • Bulge Bracket befektetési bankok Bulge Bracket befektetési bankok A Bulge Bracket befektetési bankok a világ legnagyobb befektetési bankjai. A listán olyan cégek szerepelnek, mint a Goldman Sachs, a Morgan Stanley, a BAML és a JP Morgan. Mi az a Bulge Bracket Investment Bank és
  • Butikbefektetési bankok Butikbefektetési bankok Butikbefektetési bankok kisebb cégek, amelyek általában nem nyújtanak teljes körű szolgáltatást nyújtó befektetési banki szolgáltatásokat, de legalább egy befektetési banki pénzügyi szolgáltatást kínálnak. A butikbankoknak gyakran csak helyi vagy regionális jelenléte van, bár egyesek globálisan működnek. Butik befektetési bankok listája
  • Megéri az MBA-t? Megéri az MBA-t? Ha arra gondol, hogy üzleti iskolába megy, akkor azt kérdezheti, hogy megéri-e az MBA? A válasz (mint minden MBA osztályban) a következő: "ez attól függ". Az MBA elvégzésének terhelésén kívül szinte nincs ok arra, hogy ne végezzen MBA-t, ha a főnöke fizet érte. Lehet, hogy tőkeáttételként alkalmazzák ellened és bezárják, de a ROI hihetetlen, ha ingyenes (nyilván).

Legutóbbi hozzászólások