Az évesített megtérülési ráta a befektetési hozam éves alapon történő kiszámításának egyik módja. Beruházás közben gyakran szeretnénk tudni, hogy mennyit keresünk befektetéseinkből. Amikor idővel kiszámítjuk a befektetési jövedelmünket, akkor ez a megtérülési ráta.
A befektetések azonban minden formában és méretben léteznek - hogyan hasonlíthatjuk össze az Amazon pénzügyi kimutatások példáinak árfolyamát? - Amazon esettanulmány A pénzügyi kimutatások a vállalat pénzügyi teljesítményét és erejét mutatják. A három alapvető pénzügyi kimutatás az eredménykimutatás, a mérleg és a cash flow kimutatás. Íme néhány példa a pénzügyi kimutatásokra. egy vancouveri ingatlanbefektetéshez? Az évesített megtérülési ráta megoldja ezt a problémát azáltal, hogy minden befektetés megtérülési rátáját éves alapon kiszámítja. Ez lehetővé teszi számunkra, hogy összehasonlítsuk a különböző típusú beruházásokat ugyanazon időkereten belül, így könnyen beláthatjuk, melyik beruházás a legjövedelmezőbb.
Összegzés
- Az évesített megtérülési ráta kiszámítja a befektetések megtérülési rátáját a megtérülés éves átlagolásával.
- Különböző portfólióval rendelkező befektetők számára az évesített megtérülési ráta megkönnyíti a különböző befektetések teljesítményének összehasonlítását.
- Az évesített megtérülési ráta eltér az éves hozamtól, mert ez a befektetési jövedelem időbeli összetételét is figyelembe veszi.
Hogyan működik az évesített megtérülési ráta?
Az évesített megtérülési ráta úgy működik, hogy kiszámítja a befektetések megtérülési rátáját bármilyen időtartamra, a megtérülés átlagolásával egy éves időtartamra. A számítás figyelembe veszi az összes veszteséget és nyereséget az idő múlásával, és olyan teljesítménymutatót nyújt, amely kiegyenlíti az összes befektetést ugyanabban az időszakban.
Az évesített megtérülési ráta eltér az éves hozamtól, mert az előbbi egy átlag, amely a befektetési jövedelem időbeli összetételét is figyelembe veszi.
Mikor kell alkalmazni az éves megtérülési rátát
Különböző portfólióval rendelkező befektetők számára az évesített megtérülési ráta megkönnyíti a különböző befektetések teljesítményének összehasonlítását. A befektetések, például a részvények megtérülése egy pillanatra megváltozhat, és a tavalyi 15% -os növekedést 25% -os veszteség követheti a tárgyévben.
Volatilitás megtérüléssel járó befektetések esetén a volatilitás a volatilitás az értékpapír árának időbeli ingadozásának mértéke. Jelzi az értékpapír árváltozásával járó kockázat szintjét. A befektetők és a kereskedők kiszámítják az értékpapír volatilitását az árak vagy a változó kamatlábak korábbi változásainak felmérése érdekében. Nehéz lehet pontosan felmérni a befektetések teljesítményét. Az évesített megtérülési ráta különösen hasznos azoknál a befektetéseknél, ahol a megtérülés egy dollár összegben ismert, de a tényleges százalékarány nem világos.
Az összes befektetés egyetlen évenkénti százalékának kiszámításával könnyen belátható, hogy mely beruházások teljesítenek alulteljesebben, és melyek nyújtják a legjobb hozamot az idő múlásával.
Képlet
Hol:
- Beruházás kezdő értéke - Az eredetileg befektetett összeg
- Befektetés befejező értéke - A befektetések mai értéke
- Évek száma - A befektetés időtartama években
Szorozza meg az eredményt 100-mal, hogy megtérülési arányt százalékos arányban lássa. Ha az eredmény negatív, az azt jelenti, hogy a befektetései veszteséget szenvedtek el az adott időszakban.
Valós-példa
Tegyük fel, hogy egy magánszemély két különböző befektetési termékbe helyezte el pénzét:
- 100 000 dolláros befektetés magas kamatozású megtakarítási számlára változó kamatozású Lebegő kamatlábbal A változó kamatláb egy változó kamatlábra utal, amely az adósságkötelezettség időtartama alatt változik. Ez ellentétes a fix kamatlábbal. . Hat év múlva további hozzájárulások nélkül a számlaegyenleg 115 900 dollár.
- Miamiban egy befektetési ingatlan, amelyet 2015-ben 350 000 dollárért vásároltak. Öt évvel később az ingatlan értéke 410 000 dollár.
Két teljesen különböző beruházással melyik nyújtja a legjobb megtérülést? Az évesített megtérülési képlettel mindkét befektetés megtérülési rátáját éves alapon kiszámíthatjuk.
A fenti képletet használva helyettesítjük az ábrákat:
1) ARR = (115 900/100 000) (1/6) - 1
ARR = 0,02489 ≈ 2,50%
2) ARR = (410 000/350 000) (1/5) - 1
ARR = 0,03215 ≈ 3,21%
Az évesített megtérülési képlet alkalmazásával most már összehasonlíthatjuk mindkét befektetés hozamát ugyanazon időkereten belül. Ezért arra a következtetésre juthatunk, hogy a miamiai befektetési ingatlan nyújtja a legjobb megtérülést 3,21% -os éves szinten .
Kapcsolódó olvasmányok
A Finance a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ tanúsítást kínálja törlesztések és még sok más. tanúsító program azok számára, akik karrierjüket egy újabb szintre akarják vinni. A továbbtanulás és a tudásbázis fejlesztése érdekében kérjük, tanulmányozza az alábbi további releváns forrásokat:
- Abszolút megtérülés Abszolút megtérülés Az abszolút megtérülés úgy határozható meg, mint egy befektetés által meghatározott idő alatt generált megtérülés, azaz abszolút nyereség vagy veszteség. A nyereség vagy veszteség az
- Diverzifikáció A diverzifikáció A diverzifikáció a portfólió-források vagy a tőke allokálásának technikája a különféle befektetések számára. A diverzifikáció célja a veszteségek
- Kockázat és megtérülés Kockázat és megtérülés A befektetés során a kockázat és a hozam szorosan összefügg. A megnövekedett potenciális befektetési megtérülés általában együtt jár a megnövekedett kockázattal. Különböző típusú kockázatok magukban foglalják a projekt-specifikus kockázatot, az ágazatspecifikus kockázatot, a verseny-, a nemzetközi és a piaci kockázatot.
- Befektetés: Útmutató kezdőnek Befektetés: Kezdő útmutató A Finance befektetési kezdőknek című útmutatója megtanítja a befektetés alapjaira és az indításra. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet.
