Cash Sweep - Tudja meg, hogy a készpénz elsöprő előnyökkel járó vállalkozásokat

A készpénz söprés a többlet készpénz felhasználására utal az adósság törlesztésére. A készpénz söprés fogalma meglehetősen egyszerű - a hitelfelvevő számláján lévő felesleges készpénzt minden munkanap végén adósságfizetéssé alakítják át. Készpénz söpöréssel a vállalatok csökkenthetik fennálló adósságukat olyan készpénz felhasználásával, amely egyébként tétlen lenne a számlájukon.

A magánszemélyek kihasználhatják a készpénz söpörési számlákat is, amelyek maximalizálják a befektetési jövedelmet azáltal, hogy a felesleges készpénzt kamatozó számlákra vagy befektetési alapokra utalják. Mindkét esetben a készpénz söprés lehetőséget nyújt arra, hogy a hitelfelvevők hatékonyabban tudják felhasználni felesleges készpénzüket.

Cash Sweep

Összegzés

  • A készpénz söprés a többlet készpénz felhasználására utal az adósság törlesztésére.
  • A készpénz söprés végrehajtása érdekében a felesleges készpénzt áthelyezik a hitelfelvevő számlájára, és a meglévő adósság felé fordítják.
  • Magánszemélyek számára a készpénzfizetési számlák maximalizálják a befektetési jövedelmet azáltal, hogy a felesleges készpénzt átutalják kamatozó számlákra.

Hogyan működik

A készpénz söpörés úgy működik, hogy a hitelfelvevő többlet készpénzét felhasználja a meglévő adósságok kifizetésére. A készpénz söprés végrehajtása érdekében a felesleges készpénzt a hitelfelvevő számlájáról elsöpörik és felhasználják a hitelfelvevő esetleges adósságaira. A pénzmosás számlákat a vállalatok készpénzkezelési folyamataik részeként és magánszemélyek használják befektetési jövedelmük maximalizálása érdekében. Mindkét esetben a készpénz söprés többlet készpénzzel jár, amely a szükséges kiadások elszámolása után felhalmozódik.

Egy vállalat esetében a többlet készpénz a működési költségek után fennmaradó készpénzre vonatkozik, és a rendszeres adósságot kifizették. A készpénz söpörése magában foglalja a hitelfelvevő és a bankjuk közötti megállapodásokat, amelyek során a felesleges készpénzt rendszeresen letörlik számlájukról. A készpénz söprés általában minden munkanap végén történik, és a felesleges készpénz külön számlára kerül, és a meglévő adósságok kifizetésére szolgál.

Például, ha egy vállalatnak van egy hitelkeretéből fennmaradó adóssága, a napi készpénz söprés automatikusan átváltozik adósságfizetéssé. Magánszemélyek számára a készpénzfizetési számlák a befektetési bevételek maximalizálásához is hozzájárulhatnak, ha a felesleges készpénzt kamattermelő számlákra vagy befektetési alapokra utalják.

Cash Sweep - Előnyök

Cash Sweep juttatások

Számos oka lehet annak, hogy a vállalatok készpénz söpörést hajthatnak végre. Először is, a készpénz söprés felesleges készpénzt használ fel, amely egyébként tétlenül ülne egy vállalat számláján. Napi készpénz-söpöréssel a vállalat hatékonyan felhasználhatja a felesleges készpénzt, és csökkentheti az adósságából eredő kamatokat. A fennálló adósság csökkentésével a vállalatok is kedvezőbb helyzetben vannak adósságuk refinanszírozásában a fennálló egyenleg csökkenése miatt.

Ezenkívül az adósság törlesztése csökkentheti a vállalat adósság-saját tőke arányát. Amikor egy vállalat csökkenti az adósság és a saját tőke arányát, akkor előrevetítheti a pénzügyi stabilitást és javíthatja jövőbeni tőkebevonási képességét, mindkettő fontos tényező a befektetők és más érdekeltek számára.

Készpénz söpörési rendelkezések

Bizonyos esetekben készpénz söpörésre lehet szükség a hitelfelvevő kölcsönszerződéssel kötött kölcsönszerződésének részeként. A kölcsön visszafizetésének biztosítása érdekében a hitelező készpénz söpörési céltartalékot helyezhet be a kölcsönszerződésbe annak biztosítása érdekében, hogy a hitelfelvevő többlet készpénzének egy százalékát felhasználják a kölcsön előtörlesztésére. A készpénz söpörési céltartalékok nagyobb valószínűséggel fordulnak elő olyan hitelfelvevőknél, akik ingatag iparágakban működnek, mint például az energia vagy az árucikkek. Ilyen esetben a hitelező megkövetelné, hogy a hitelfelvevő a felesleges készpénz százalékát használja fel a meglévő hitel visszafizetésére.

A fennálló hitelegyenleg csökkentésével a készpénzfizetési fizetések pufferként működnek más évekkel szemben, amikor a hitelfelvevőnek alacsonyabb bevételei lehetnek az ipar volatilitása következtében. Készpénz söpörési rendelkezések azokban az esetekben is megtalálhatók, amikor a hitelfelvevő meghosszabbítani kívánja a kölcsön időtartamát.

Készpénz söpörési céltartalék beillesztésével a hitelező beleegyezhet a hitel futamidejének növelésébe, mert a készpénz söprés céltartalékai előre fizetések révén csökkentik a fennmaradó egyenleget, ami természetesen lerövidíti a kölcsön hosszát.

Cash Sweep számlák

A készpénz söpörési számlák lehetővé teszik az egyének számára, hogy maximalizálják befektetési jövedelmüket azáltal, hogy a felesleges készpénzt kamatozó számlára vagy befektetési alapba utalják. A készpénz söpörési számlán a felesleges készpénzt elsöprik, külön befektetési számlára helyezik, vagy különféle befektetési alapokba fektetik. A készpénz söpörőszámla azonban csak rövid időszakokra fekteti be a pénzt, hogy a felesleges készpénz ne tétlenkedjen az adós számláján.

A készpénz söpörést általában naponta végzik, és a hónap végén az egyén kamatot vagy osztalékfizetést kap. Noha a felesleges készpénzt a hitelfelvevő számlájáról egy másik befektetésbe költözik, akkor is könnyen hozzáférhető a hitelfelvevő számára, ha hosszabb távú befektetések mellett döntenek.

Ezért a készpénz-átfutási számlákat nem hosszú távú befektetési megoldásként kell tekinteni, hanem inkább rövid távú kamatok megszerzésének eszközeként, felesleges készpénz befektetésével, amely egyébként tétlenül ülne a hitelfelvevő számláján.

Cash Sweep a pénzügyi modellezésben

A pénzügyi elemző gyakran készít pénzeszközöket a pénzügyi modellezésben. Mi a pénzügyi modellezés A pénzügyi modellezést az Excel programban végzik, hogy előre jelezzék a vállalat pénzügyi teljesítményét. Áttekintés arról, hogy mi a pénzügyi modellezés, hogyan és miért kell egy modellt felépíteni. . Például egy LBO-modell felépítésekor az LBO-modell Az LBO-modellt építik az Excel-be egy tőkeáttételes kivásárlási (LBO) tranzakció, egy jelentős adósság felhasználásával finanszírozott vállalat felvásárlásának értékelésére. szükséges lehet, hogy az elemző az Excel függvényeket használja. A pénzügyi elemzők számára legfontosabb Excel-függvények listája. Ez a csalólap több száz olyan funkciót tartalmaz, amelyek kritikus fontossággal bírnak az Excel elemzőjeként, és olyan képletek, amelyek automatikusan átveszik az összes rendelkezésre álló készpénzt, és azt felhasználják adósság törlesztésére.

Az alábbiakban bemutatunk egy példát a Finance online értékelési modellezési tanfolyamainak pénzügyi modelljére.

A pénzügyi modellezés készpénz söpörése

Egyéb források

Növelheti a készpénzforgalom-elemzés és a pénzkezelés terén szerzett szakértelmét a következő pénzügyi források felhasználásával, hogy többet tudjon meg:

  • Ingyenes pénzáramlás A szabad pénzáramlás (FCF) a szabad pénzáramlás (FCF) azt méri, hogy a vállalat képes-e előállítani azt, ami a befektetők számára fontos: a rendelkezésre álló készpénz diszkrecionális módon kerül kiosztásra.
  • Három pénzügyi kimutatás Három pénzügyi kimutatás A három pénzügyi kimutatás az eredménykimutatás, a mérleg és a cash flow kimutatás. Ez a három alapvető állítás bonyolult
  • Az adósság költsége Az adósság költsége Az adósság költsége az a megtérülés, amelyet a vállalat adósainak és hitelezőinek nyújt. Az adósságköltséget a WACC számításaiban használják az értékelés elemzésére.
  • Pénzügyi modellezési útmutató Ingyenes pénzügyi modellezési útmutató Ez a pénzügyi modellezési útmutató Excel tippeket és bevált gyakorlatokat tartalmaz a feltételezésekről, a meghajtókról, az előrejelzésről, a három állítás összekapcsolásáról, DCF elemzésről

Legutóbbi hozzászólások