Hűségbefektetések - áttekintés, előzmények, befektetési műveletek

A Fidelity Investments egy magántulajdonban lévő befektetési alapkezelő társaság, amelyet 1946-ban alapítottak be befektetési alap társaságként. A Fidelity most számos szolgáltatást kínál, beleértve az alapok terjesztését és befektetési tanácsadását, vagyonkezelést Magán vagyonkezelés A magán vagyonkezelés olyan befektetési gyakorlat, amely pénzügyi tervezést, adókezelést, vagyonvédelmet és egyéb pénzügyi szolgáltatásokat tartalmaz magas nettó vagyonú személyek számára (HNWI) vagy akkreditált befektetők. A vagyonkezelők szoros munkakapcsolatot alakítanak ki a gazdag ügyfelekkel annak érdekében, hogy elősegítsék a portfólió felépítését, amely eléri az ügyfél pénzügyi céljait. , életbiztosítás, nyugdíjazási szolgáltatások, valamint értékpapír-végrehajtás és elszámolás. A részvénytulajdonosok részvénytulajdonosa A részvénytőke (más néven részvénytőke) egy vállalat számlája. "mérlege, amely az alaptőkéből és az eredménytartalékból áll. Ez az eszközök maradványértékét is levonja a kötelezettségekkel csökkentve. Az eredeti számviteli egyenlet átrendezésével megkapjuk a részvényesek saját tőkéjét = eszközöket - kötelezettségeket, fix jövedelmeket és kiegyensúlyozott befektetési alapokat befektetési alapok A befektetési alap a sok befektetőtől részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából összegyűjtött pénzkészlet. . A befektetési alapok befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Ismerje meg az alapok különféle típusait, működésüket, az egyes befektetők, vállalkozások, pénzügyi tanácsadók és intézményi befektetők befektetéseinek előnyeit és kompromisszumait.kapunk részvényesi tőkét = Eszközök - Kötelezettségek, fix jövedelem és kiegyensúlyozott befektetési alapok Befektetési alapok A befektetési alap a sok befektetőtől részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából összegyűjtött pénzkészlet. A befektetési alapok befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Ismerje meg az alapok különféle típusait, működésüket, az egyes befektetők, vállalkozások, pénzügyi tanácsadók és intézményi befektetők befektetéseinek előnyeit és kompromisszumait.kapunk részvényesi tőkét = Eszközök - Kötelezettségek, fix jövedelem és kiegyensúlyozott befektetési alapok Befektetési alapok A befektetési alap a sok befektetőtől részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba történő befektetés céljából összegyűjtött pénzkészlet. A befektetési alapok befektetői csoport tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Ismerje meg az alapok különféle típusait, működésüket, az egyes befektetők, vállalkozások, pénzügyi tanácsadók és intézményi befektetők befektetéseinek előnyeit és kompromisszumait.valamint az ezekbe történő befektetés előnyei és kompromisszumai az egyéni befektetők, vállalkozások, pénzügyi tanácsadók és intézményi befektetők számára.valamint az ezekbe történő befektetés előnyei és kompromisszumai az egyéni befektetők, vállalkozások, pénzügyi tanácsadók és intézményi befektetők számára.

A Massachusetts-i Bostonban székhellyel rendelkező vállalat az Egyesült Államok egyik legnagyobb befektetési menedzsment cége, több mint 26 millió ügyféllel, 6,5 billió dollár összértékű ügyféleszközökkel és több mint 2,4 billió dollár globális vagyonkezeléssel.

A Fidelity Investments székhelye Boston, MABoston Skyline és pénzügyi negyed

A hűségbefektetések története

A Fidelity Alapot 1930-ban hozták létre, egy évvel az 1929-es tőzsdei összeomlás után és az 1933-as nagy gazdasági válság előtt. Az alap 1943-ig működött tovább, amikor a bostoni ügyvéd, Edward C. Johnson II megszerezte. Abban az időben az alap 3 millió dollár értékű kezelt vagyont jelentett. 1946-ban Johnson II megalapította a Fidelity Management and Research Company-t, ma Fidelity Investments-et, hogy a Fidelity Fund befektetési tanácsadójaként szolgáljon. Az alap működtetésekor Johnson célja növekedési potenciállal rendelkező részvények vásárlása volt, nem feltétlenül blue-chip részvények vásárlása.

Beruházás spekulatív részvényekbe

Az 1950-es évek elején Johnson felbérelte Gerry Tsait, egy fiatal bevándorlót Sanghajból, Kínából, hogy segítse őt a Fidelity Fund részvényelemzőként való vezetésében. Tsai olyan spekulatív részvények vásárlásával indult, mint a Xerox és a Polaroid. Lenyűgöző tőzsdei teljesítménye hírnevet szerzett a befektetők körében, és 10 év alatt Gai egymilliárd dollár fölé növelte az alap kezelt eszközeit. Mivel az alap gyors növekedést tapasztalt, Johnson II behozta fiát Ned Johnson III-t az újonnan alapított Trend Fund kezelésére. Johnson III, a Harvard Egyetemen végzett, kibővítette az alapot, hogy 1965-re az Egyesült Államok egyik legjobb növekedési alapjává váljon.

Agresszív növekedési periódus

Az Egyesült Államok gazdasági növekedést tapasztalt az 1960-as években, és a Fidelity Fund is. Az alap megragadta a lehetőséget, hogy más leányvállalatokat alapítva más szektorokba is terjeszkedjen. Ezen leányvállalatok egy része a Magellan Fund (befektetési alap) 1962-ben, az FMR Investment Management Services Inc. (vállalati nyugdíjprogramok) 1964-ben, a Fidelity Keogh terv (az önálló vállalkozók nyugdíjazási terve) 1967-ben, a Fidelity International (külföldi befektetések) a 1968, a Fidelity Service Company (házon belüli ügyfélszámlák) 1969-ben.

Johnson III átveszi a Johnson II-t vezérigazgatóként és elnökként

1972-ben Johnson III a Fidelity Investments elnökévé nőtte ki magát, amelyet korábban apja töltött be. Akkor vette át a vezetést, amikor a piacok turbulensek voltak, és a befektetők biztonságosabb befektetések felé mozogtak. A Fidelity Investments eszközei 30% -kal, 3 milliárd dollárra csökkentek Ned vezetésének első két évében. Válaszul Ned a pénzpiac felé fordult a Fidelity Daily Income Trust (FIDIT) megalapításával. Az alap elsőként kínált csekkírást, és az ügyfelek is profitáltak abban, hogy ugyanolyan likviditással rendelkeztek, mint a megtakarítási számlák. Ned 1977-ben lett apja nyugdíjba vonulásakor a Fidelity Investments elnök-vezérigazgatója. Ezekben a tisztségekben 2014-ig szolgált, amikor lánya, Abby Johnson vette át a vállalat vezetését.

Hűségbefektetési műveletek

A Fidelity Investments több vállalkozást működtet, amelyek közül a legfontosabbak a befektetési alapok és a brókercégek. A befektetési alapok részlege három részleget foglal magában - a saját tőke, a magas jövedelmű és a fix kamatozású részlegeket. A társaság működteti a Fidelity Contrafundot, amely az Egyesült Államok legnagyobb, nem indexált befektetési alapja, több mint 107,4 milliárd dollár vagyonnal. A Fidelity Investments tulajdonosa a Fidelity Magellan is, amelyet egy időben Ned Johnson volt vezérigazgató és elnök irányított. A Fidelity Magellan összesen 15,5 milliárd dolláros vagyont kezel.

Hűségbefektetési ügynöki szolgáltatások

A befektetési alapokon kívül a Fidelity Investments brókercéget is működtet, amely több mint 140 helyszínen szolgálja ki az ügyfeleket az Egyesült Államokban. A társaság először 1978-ban indított diszkont ügynöki szolgáltatást, amikor a kormány 1975-ben megszüntette a rögzített kamatú közvetítői jutalékokat. A Fidelity leányvállalatán, a National Financial Services LLC-n keresztül nyújt közvetítői szolgáltatásokat. A leányvállalat bróker-kereskedőkkel, bejegyzett befektetési tanácsadókkal és befektetési vállalkozásokkal dolgozik együtt, hogy közvetítői elszámolást, háttérirodai támogatást és szoftvertermékeket kínáljon pénzügyi szolgáltató cégeknek. 2015. szeptember 30-án a National Financial több mint 5 billió dollárnyi kezelt eszközről számolt be.

Hűségbefektetések nyugdíjprogram szolgáltatásai

A Fidelity Investments 401 (K) nyugdíjazási szolgáltatást kínál leányvállalata, a Fidelity Personal, Workplace and Institutional Services (PWIS) révén. A leányvállalat több mint 1,4 billió dollár értékben kezelt vagyont és 32 milliárd dollárt határozott hozzájárulású eszközöket jegyzett fel 2015. szeptember 30-án. A nyugdíjtervezés mellett a PWIS részvénytervezést, nyilvántartási szolgáltatásokat, nyugdíjigazgatást, valamint egészségügyi és jóléti terv adminisztrációt is kínál .

Hűségbefektetések adományozó által tanácsolt alap

A Fidelity Investments működteti a Fidelity Charitable-ot is, az első kereskedelmi adományozó által tanácsolt alapot. Az alapot 1991-ben hozták létre, később a lakosság adományaiból a legnagyobb karitatív szervezetté nőtte ki magát. Az adományozók addig keresnek kamatot az alapba tett befektetéseikért, amíg az elosztást meg nem kapják a kedvezményezettek. A legtöbb adományozó inkább az adományozók által ajánlott pénzeszközöket részesíti előnyben, mert többet adományozhatnak jótékonysági célokra és kamatokat szerezhetnek, mielőtt adományukat a kedvezményezetteknek átadják.

Fidelity Investments Management

Mivel a Fidelity Investments családi vállalkozás, a társaságot a kezdetektől fogva a Johnson család tagjai irányították. Abigail (Abby) Pierrepoint Johnson a Fidelity Investments jelenlegi elnöke, elnöke és vezérigazgatója. Abby 2014-ben lett az elnök-vezérigazgató és 2016-ban az elnök, miután édesapja, Ned Johnson nyugdíjba vonult az aktív szolgálatból. 1988-ban csatlakozott a Fidelity-hez elemzőként és portfóliókezelőként, majd 1997-ben a Fidelity Management and Research vezetői szerepére emelkedett.

2013. március 20-án Johnsons 49% -os részesedéssel rendelkezett a társaságban. Abby a vállalat részvényeinek becsült 24,5% -át birtokolja, és nettó értéke 20 milliárd dollár. 2018 januárjától kezdve több mint 45 000 alkalmazottat irányít, és a Fidelity leányvállalatainak összes vezérigazgatója beszámol neki.

A cikk forrása: //www.fidelity.com/

Kapcsolódó olvasmány

A Finance a pénzügyi modellezési kurzusok vezető szolgáltatója befektetési kutatási szakemberek számára. A karrier előrehaladásának elősegítéséhez nézze meg az alábbi alábbi forrásokat:

  • Portfoliókezelés Karrier Portfoliókezelő A portfóliómenedzserek hatlépcsős portfoliókezelési folyamat segítségével kezelik a befektetési portfóliókat. Tudja meg pontosan, mit csinál a portfóliókezelő ebben az útmutatóban. A portfóliókezelők olyan szakemberek, akik befektetési portfóliókat kezelnek, azzal a céllal, hogy elérjék ügyfeleik befektetési céljait.
  • Részvénykutatás Karrier áttekintés Részvénykutatás áttekintés A részvénykutatási szakemberek felelősek olyan befektetési lehetőségekről szóló elemzések, ajánlások és jelentések elkészítéséért, amelyek érdekelhetik a befektetési bankokat, intézményeket vagy ügyfeleiket. A Részvénykutatási részleg elemzők és munkatársak csoportja. Ez a részvénykutatás áttekintő útmutató
  • A tőkepiac legfontosabb szereplői A tőkepiaci fő szereplők Ebben a cikkben általános áttekintést adunk a főbb szereplőkről és a tőkepiacokon betöltött szerepükről. A tőkepiacok kétféle piacból állnak: elsődleges és másodlagos. Ez az útmutató áttekintést nyújt a tőkepiacok összes nagyvállalatáról és karrierjéről.
  • Pénzügyi modellezés elemzői tanúsítása FMVA® tanúsítás Csatlakozzon 350 600+ hallgatóhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a JP Morgan és a Ferrari

Legutóbbi hozzászólások